flatex Aktiendepot Erfahrungen: Integriertes CFD-Trading

Zuletzt aktualisiert & geprüft: 30.10.2018

Der deutsche Online-Broker flatex ist seit 2006 aktiv, hat seinen Hauptsitz in Kulmbach und wird von der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert. flatex bezeichnet sich selber als „Discount-Broker“, denn Ziel des Unternehmens ist es, den Kunden das günstige Trading mit den angebotenen Produkten zu ermöglichen. Hierzu verzichtet flatex auf kostenintensive Service-Leistungen wie beispielsweise eine Anlageberatung oder niedergelassene Filialen. Unabhängig vom Order-Volumen können die Kunden bei Flatex bereits für 5,90 € pro Order an deutschen Börsen handeln.

Wir haben die Leistungen von flatex im Rahmen unseres Broker Vergleichs unter die Lupe genommen und die Ergebnisse im folgenden Review zusammengefasst.

Highlights
  • günstiges Trading unabhängig vom Ordervolumen
  • CFD-Trading ist in das Handelskonto integriert
  • umfangreiches Bildungsangebot mit regelmäßigen Webinaren
  • Mobiler Handel per App
2.
von 20 Aktien Broker
flatex
flatex Erfahrungen
Trader Rating
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Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB
Sitz und Regulierung

Deutschland (BaFin)

Gebühren national

5,90 € Flat

Gebühren international

Ab 15,90 €

Depotgebühr

0 €

Service und Zusatzleistungen

ETFs
Zertifikate
Futures

Mobile Trading & Apps

Demokonto

Ja

Prämien

Nein

Mindesteinzahlung

0 $

Service und Zusatzleistungen

Hotline
E-mail

1. Handelsangebot

1.) Aktien Handelsangebot: Die angebotenen Produkte im flatex Test

flatex bietet eine umfangreiche Auswahl an handelbaren Assets an. Die Kunden haben Zugang zu einer großen Zahl nationaler Börsen und mehreren internationalen europäischen und US-amerikanischen Börsen und können außerdem am außerbörslichen Direkthandel teilnehmen. Der CFD-Handel ist ebenfalls in das Benutzerkonto integriert, so dass die Teilnehmer auch mit Währungspaaren und CFDs traden können, ohne hierfür ein gesondertes Handelskonto eröffnen zu müssen.

Ja
Aktien
Handelbar
Ja
Futures
Handelbar
Ja
Zertifikate
Handelbar
Ja
ETF
Handelbar

ETFs können bei dem Broker nicht nur regulär gehandelt werden, sondern es ist auch bereits ab 50 Euro monatlich eine regelmäßige Kapitalanlage als flatex ETF Sparplan möglich.

Bei der Kontoeröffnung müssen die Kunden sich anhand ihrer finanziellen Verhältnisse und der bisherigen Handelserfahrungen selber in eine Risikoklasse einstufen. Dadurch werden die geltenden gesetzlichen Bestimmungen erfüllt und es wird verhindert, dass Produkte erworben werden, welche die aktuelle Risikoklasse übersteigen. Bei Bedarf ist es möglich, die Risikoklasse erhöhen zu lassen und so weitere Produkte handeln zu können. Hierzu sind keine Nachweise erforderlich, so dass die Kunden jederzeit unkompliziert die Risikoklasse ändern können.

flatex bietet nicht nur Konten für Privatanleger an, sondern auch Unternehmensdepots können eröffnet werden. Ein Zweitdepot ist ebenfalls möglich und auch ein Junior Depot für Minderjährige wird angeboten. Dieses kann allerdings nicht online eröffnet werden, sondern die erforderlichen Formulare müssen ausgedruckt und auf dem Postweg an das Unternehmen gesendet werden.

Trader Rating
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  • Handel an nationalen und internationalen Börsen
  • zahlreiche Finanzprodukte für den außerbörslichen Handel
  • ETF Sparpläne ab 50 Euro / Monat
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2. Kosten

2.) Börsen und Handelsplätze: Unsere flatex Erfahrungen beim Handel

Der Broker ermöglicht seinen Kunden den Zugang zur elektronischen Handelsbörse Xetra sowie allen deutschen Parkettbörsen. Hier können über flatex folgende in Euro notierte Produkte gehandelt werden:

  • Aktien
  • Zertifikate
  • Optionsscheine
  • Anleihen
  • Fonds
  • ETFs

Zusätzlich erhalten die Kunden Zugang zu einer Auswahl an europäischen und amerikanischen Börsen.

Forex und CFD können ebenfalls über das flatex Depot gehandelt werden, wobei je nach Basiswert ein Hebel von bis zu 1:100 genutzt werden kann. Um das Trading mit Finanzderivaten zu testen, kann unverbindlich ein Demokonto eröffnet werden, auf welchem der Broker den Nutzern ein virtuelles Guthaben zur Verfügung stellt, mit welchem der Handel unter realistischen Bedingungen simuliert werden kann. So ist es möglich, bei flatex Erfahrungen ohne finanzielles Risiko zu sammeln.

9
National
Handelsplätze
11
International
Handelsplätze

Die Depotinhaber können monatlich 25 kostenlose Realtime-Kurse abfragen. Für jede ausgeführte Order werden 10 weitere Abfragen gutgeschrieben, so dass es den Händlern möglich ist, sich ohne zusätzliche Kosten über den aktuell gültigen Handelskurs zu informieren.

Depoteröffnung und Depotführung sind ebenfalls kostenfrei, so dass außer den Handelskosten keine weiteren Gebühren anfallen, wenn keine kostenpflichtigen Zusatzleistungen in Anspruch genommen werden.

Trader Rating
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  • Zugang zu allen deutschen Börsen
  • Zusätzlich mehrere internationale Börsen
  • kostenlose Echtzeitkurse
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3. Account

3.) Handelskonditionen: flatex Gebühren im Test – günstiges Trading zu festen Preisen

Für den Aktienhandel fallen auch bei flatex Transaktionskosten an, diese sind aber deutlich niedriger als bei den meisten anderen Brokern, da sie als Festpreis und nicht in Abhängigkeit vom georderten Volumen berechnet werden.

Für den Handel über Xetra und deutsche Parkettbörsen wird eine Gebühr von 5,90 Euro pro Transaktion berechnet. Hinzu kommen Börsengebühren, auf welche flatex keinen Einfluss hat. Das Gleiche gilt für den außerbörslichen Direkthandel: Auch hier erhebt flatex Broker Kosten in Höhe von 5,90 Euro zuzüglich Fremdspesen. An den Auslandsbörsen in Europa, Kanada und den USA kann zu einem Festpreis ab 15,90 Euro gehandelt werden.

5,90 € Flat
Gebühren national
Ab 15,90 €
Int. Ordergebühr
0 €
Depotgebühr
100.000 €
Einlagensicherung

Für die Kontoeröffnung und die Depotführung fallen keine zusätzlichen flatex Broker Gebühren an. Bei den Echtzeitkursen stehen den Tradern 25 Abfragen pro Monat kostenlos zur Verfügung, pro platzierter Order können weitere 10 Abfragen durchgeführt werden.

Wird eine Order per Telefonhandel und nicht über die flatex-Handelsplattform aufgegeben, so ist dies beim börslichen Handel über den Sprachcomputer ebenfalls kostenlos möglich. Bei der Orderaufgabe durch einen Mitarbeiter fällt eine zusätzliche Gebühr von 10 Euro pro Order an.

Trader Rating
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  • Order an deutschen Börsen: 5,90 Euro
  • Internationaler Handel: ab 15,90 Euro pro Order
  • Kontoeröffnung und Depotführung sind kostenlos
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4. Plattform

4.) Handelsplattform: flatex Software überzeugt durch Vielfalt

Der Handel kann über die flatex Web-Filiale ausgeführt werden, welche für den PC und als mobile Version zur Verfügung steht. Zusätzlich können die Kunden mehrere weitere Handelsplattformen nutzen, so dass auch die Anforderungen professioneller Trader bei flatex erfüllt werden. Auch der beliebte MetaTrader 4 kann verwendet werden, um bei flatex CFD und Forex zu handeln.

Folgende flatex Trading Software kann bei dem Broker genutzt werden:
  • flatex Web-Filiale
  • flatex Trader 2.0
  • Guidants

Unterwegs können die Kunden mit dem Smartphone oder Tablet auf die flatex Plattform zugreifen und sich so auch mobil über die aktuellen Handelskurse informieren und entsprechend reagieren.

IOS
Android

Hierfür stellt der Broker verschiedene Apps und für Mobilgeräte optimierte Webanwendungen zur Verfügung:

  • mobile WebFiliale
  • flateXSecure
  • CFD2GO
  • FX-Mobile

Genau wie bei der Handelsplattform für den PC ist die Benutzersprache auch bei der App Deutsch und es können alle Handelsfunktionen verwendet werden. Nutzer des Demokontos können auch über die flatex App Erfahrungen mit virtuellem Guthaben sammeln und sich so ohne finanzielles Risiko mit den Handelsmöglichkeiten bei dem Broker vertraut machen.

Trader Rating
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  • Auswahl verschiedener Handelsplattformen verfügbar
  • Auch als App iPhone / Android
  • Handel über die Web-Filiale oder professionelle Plattformen
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5. Usability

5.) Usability der Website: Die Internetpräsenz im flatex Test

Da es sich um einen deutschen Broker handelt gibt es natürlich auch eine deutschsprachige Website, auf welcher alle angebotenen Leistungen verständlich erklärt werden. Die angebotenen Handelsprodukte sind übersichtlich aufgelistet und auch zu den Zusatzleistungen und den Preisen lassen sich ohne lange Suche sämtliche Informationen abrufen.

Im Bezug auf das mit dem Handel verbundene Risiko zeigt sich flatex seriös und weist ausdrücklich darauf hin, dass die Handelsentscheidungen durch die Kunden getroffen werden und der Broker keine Anlageberatung anbietet.

Mit einem Klick auf den Button Konto eröffnengelangen angehende Kunden zum Online-Formular, mit welchem die Depoteröffnung in wenigen Minuten durchgeführt werden kann. Wer bereits ein Depot bei einem anderen Broker besitzt, kann dieses Konto übertragen lassen, ohne dass flatex hierfür Gebühren erhebt. Es ist allerdings immer möglich, dass durch die bisherige Bank Gebühren anfallen, wenn die Kunden dort ihr Konto löschen lassen. Diese müssen die Trader selbstständig dort erfragen.

Vor einer Depoteröffnung bei einem Online-Broker sollten grundsätzlich die allgemeinen Geschäftsbedingungen gelesen werden. Diese sind auf der Website von flatex verlinkt, so dass die Kunden sich vollständig informieren können.

Trader Rating
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  • Website auf Deutsch
  • Alle angebotenen Finanzprodukte werden vorgestellt
  • übersichtliche Auflistung der Handelskosten
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6. Support

6.) Kundensupport: Kompetenter Service per Mail und Telefon

Der Kundenservice des Brokers steht den Inhabern eines Aktiendepots montags bis freitags von 8:00 bis 22:00 Uhr zur Verfügung. Für Interessenten die noch nicht über Erfahrungen mit flatex verfügen wurde eine eigenständige Hotline eingerichtet, welche von 8:00 bis 20:00 Uhr erreichbar ist. Zusätzlich kann der Broker per Mail oder über das Kontaktformular auf der Website kontaktiert werden.

Die Mitarbeiter sind gut geschult und können so in der Regel alle Fragen zum Angebot ausführlich und gut verständlich beantworten.

E-Mail
Telefon
Live-Chat
Vor Ort

Die bei der Kontoeröffnung erforderliche Verifizierung kann entweder mit dem Post-Ident-Verfahren oder online per Videolegitimation durchgeführt werden. Bei beiden Verfahren haben die flatex Erfahrungen der Kunden gezeigt, dass der Kundenservice die Legitimation unverzüglich durchführt, so dass die Trader ihr Aktiendepot direkt nach erfolgter Verifizierung nutzen können.

Auf der Website ist ein umfangreicher FAQ-Bereich vorhanden, mit dessen Hilfe die am häufigsten gestellten Fragen auch ohne Anruf beim Kundenservice beantwortet werden können. Mit der Suchfunktion sparen die Besucher der Website Zeit und können schnell die Antworten auf die für sie wichtigen Fragen finden.

Auszahlungen können über die flatex Web-Filiale beantragt werden und werden vom Support schnell bearbeitet, so dass das Geld dem Handelskonto gutgeschrieben wird, sobald es bei dem Broker eingegangen ist.

Trader Rating
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  • deutschsprachiger Kundenservice
  • wochentags von 8 – 22 Uhr
  • Telefon, Mail und Kontaktformular
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7. Zahlungen

7.) Zahlungsmethoden: Ein- und Auszahlungen per Überweisung

Unser Broker Vergleich hat gezeigt, dass es bei flatex keine Mindesteinzahlung gibt, so dass auch Kleinanleger mit einem geringen Handelskapital mit dem flatex Aktiendepot Erfahrungen sammeln können. Die Einzahlung muss über ein Referenzkonto erfolgen, welches auf den Namen des Depotinhabers geführt wird. Aus rechtlichen Gründen ist eine flatex Auszahlung oder Einzahlung über Drittkonten nicht möglich. Auszahlungen werden ebenfalls an das vom Kunden angegebene Referenzkonto gesendet.

Gebühren werden weder bei der Ein- noch bei der Auszahlung erhoben. Dennoch können unter Umständen bei der flatex Auszahlung Gebühren anfallen. Dies liegt dann an der Bank des Kontoinhabers, auf deren Gebühren der Broker keinen Einfluss hat.

  • banktransfer

In den meisten Fällen fallen aber keine Überweisungsgebühren an. Ob die Bank des Depotinhabers Überweisungsgebühren für eine Überweisung auf das flatex Konto erhebt, kann der Kunde direkt bei dieser erfragen oder über den Vertrag seines Girokontos herausfinden.

Unsere Erfahrungen mit flatex haben gezeigt, dass bei den Transaktionen keine langen Wartezeiten einkalkuliert werden müssen. Einzahlungen werden dem Handelskonto direkt gutgeschrieben, nachdem sie bei dem Broker eingegangen sind. Auszahlungen werden ebenfalls schnell bearbeitet, so dass der Kunde das Geld in der Regel bereits nach wenigen Tagen auf Konto gutgeschrieben bekommt.

Trader Rating
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  • Ein- und Auszahlungen ausschließlich per Überweisung
  • Zahlungen sind gebührenfrei
  • Schnelle Bearbeitung der Zahlungen durch den Kundenservice
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8. Zusatzangebote

8.) Zusatzangebote: Demokonto und umfangreiches Weiterbildungsangebot

Interessierte potentielle Kunden können den Handel über ein kostenloses flatex Demokonto testen. Der Broker stellt ihnen hierfür ein virtuelles Guthaben zur Verfügung, mit welchem der Handel realistisch simuliert wird. Dadurch können die User Erfahrungen mit den angebotenen Produkten machen und die Funktionen der Handelsplattformen kennenlernen.

Unter dem Menüpunkt „Akademie“ erwartet die Besucher der Website ein umfangreicher Bildungsbereich, welcher folgende kostenlose Leistungen bereithält:

  • Webinare mit Finanzexperten
  • 5-teilige eBook-Reihe
  • Schulungsvideos
  • Termine für Seminare vor Ort

Die Weiterbildungsmöglichkeiten können die Kunden nach ihrer Anmeldung bei flatex nutzen. Der Broker möchte so dafür sorgen, dass seine Kunden das für den erfolgreichen Handel mit den angebotenen Produkten nötige Hintergrundwissen problemlos erwerben und sich regelmäßig weiterbilden können. Bei den Webinaren können die Teilnehmer mit den Dozenten kommunizieren und Fragen stellen. Durch diese aktive Beteiligung kann gezielt auf die Interessen der Trader eingegangen werden.

Demokonto
Prämien / Aktionen
Training

Mit Handelssignalen per SMS oder E-Mail sorgt der Broker für Anregungen und weist auf potentiell profitable Anlagemöglichkeiten hin. Hierzu muss aber klar gesagt werden, dass es sich nicht um eine Anlageberatung handelt. Die Handelssignale weisen lediglich auf bestimmte Entwicklungen hin, die Entscheidung für oder gegen eine Investition müssen aber von den Tradern selber getragen werden.

Trader Rating
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  • kostenloses Demokonto mit virtuellem Guthaben
  • umfangreicher Bildungsbereich
  • Handelssignale per SMS oder Mail
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9. Regulierung

9.) Regulierung und Einlagensicherung: flatex wird von der BaFin beaufsichtigt

Die flatex GmbH ist eine Tochter der FinTech Group AG und handelt als vertraglich gebundener Vermittler auf deren Rechnung. Für die Beaufsichtigung und Regulierung des in Deutschland ansässigen Unternehmens ist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zuständig, welche strenge Anforderungen an die von ihr regulierten Unternehmen stellt. So wird beispielsweise das Kapital der Kunden separat vom Firmenvermögen verwaltet und auch ausschließlich für die Trades der Kunden verwendet. Daher kann das Kapital auf dem flatex-Kundenkonto auch bei einer Insolvenz an die Trader ausgezahlt werden, denn es bleibt durchgehend deren Eigentum und geht daher nicht in das Eigentum der Gläubiger des Brokers über. Auf Grund des hohen Eigenkapitals von flatex gilt eine Insolvenz aber ohnehin als unwahrscheinlich.

BaFin
Regulierungsbehörde
100.000 €
Einlagensicherung

Die Einlagensicherung erfolgt über die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB), welche den Kunden ihr Kontoguthaben bis zu einem Betrag von 100.000 Euro auch dann auszahlen kann, wenn der Broker bzw. die Bank hierzu nicht in der Lage sein sollte. Aktien und andere Anlageprodukte sind als Sondervermögen bei einer Insolvenz ohnehin geschützt und fallen nicht an die Gläubiger.

Die Datenübertragung erfolgt verschlüsselt, so dass sich Hacker keinen Zugriff auf die sensiblen Kundendaten verschaffen können. Durch die bei der Depoteröffnung erforderliche Verifizierung verhindert flatex Betrug und Geldwäsche und erfüllt zudem die gesetzlichen Bestimmungen und die Vorgaben der BaFin.

Trader Rating
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  • Die deutsche Regulierungsbehörde BaFin beaufsichtigt den Broker
  • Einlagensicherung über die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB)
  • Verschlüsselte Datenübertragung und strenge Datenschutzrichtlinien
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10. Auszeichnungen

10.) Auszeichnungen: flatex Aktiendepot Erfahrungen in der Fachpresse

Vor allem wegen der günstigen Preise ist flatex bei den Tradern beliebt und zählt mit mehr als 200.000 Kunden zu den größten Anbietern der Branche. Zwar handelt es sich um einen reinen Online-Broker, welcher im Gegensatz zu einer Bank keine Anlageberatung anbietet, mit einem umfangreichen Bildungsangebot sorgt flatex aber dafür, dass die Kunden sich umfassend über den Handel mit den angebotenen Produkten informieren können und regelmäßig neuen Input für eigene Handelsstrategien erhalten.

Das „Handelsblatt“ zeichnete flatex 2017 bereits zum fünften Mal in Folge als „Bester Online Broker in Deutschland“ aus. Zusätzlich konnte der Broker noch viele weitere Auszeichnungen gewinnen und Broker-Vergleiche für sich entscheiden. Eine kleine Auswahl haben wir im Folgenden aufgelistet:

  • Fonds und Zertifikate Broker des Jahres 2017
  • „sehr gut“ beim Test von Wirtschaftswoche und DKI
  • €uro Bankentest: Bester Brokerage-Anbieter 2017
  • BÖRSE ONLINE Wahl zum Broker des Jahres: Testsieger in drei Kategorien

Auch unser eigener Aktienbroker Vergleich zeigt, dass flatex für die Kunden vor allem mit seinen günstigen Preisen einen klaren Vorteil gegenüber anderen Anbietern hat. Da auch Serviceangebot, Sicherheitsstandards und Bildungsprogramm im Test überzeugen konnten, kann der Broker sowohl für private Trader als auch für institutionelle Anleger empfohlen werden.

Trader Rating
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  • Positive Berichte in der Fachpresse
  • mehrfach zum Broker des Jahres ausgezeichnet
  • mehr als 200.000 Kunden sind von flatex überzeugt
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11.) Fazit: Unser flatex Depot Test in der Zusammenfassung

Das flatex Depot ist für alle Trader geeignet, die auf eine persönliche Anlageberatung verzichten können und ihre Handelsentscheidungen selber treffen möchten. Der Handel mit Aktien ist an nationalen und internationalen Börsen zu günstigen Preisen möglich, welche nicht vom gehandelten Volumen abhängen.

Neben dem Aktienhandel bietet flatex weitere Produkte an. So kann beispielsweise auch mit CFDs und Währungspaaren gehandelt werden, ohne dass hierfür ein gesondertes Handelskonto eröffnet werden muss. Wer den Broker zunächst kennenlernen und die angebotenen Handelsplattformen testen möchte, kann zu diesem Zweck ein Demokonto eröffnen und über dieses ohne eigenes Risiko mit virtuellem Guthaben handeln.

flatex unterstützt seine Trader durch einen gut erreichbaren und kompetenten Kundenservice und ein umfangreiches Bildungsprogramm in Form von eBooks, Webinaren, Videos und Veranstaltungen vor Ort. Das Unternehmen wird von der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert und bietet seinen Kunden eine Einlagensicherung in Höhe von 100.000 Euro durch den EdB.

Durch den Handel über die Web-Filiale oder die verschiedenen Handelsplattformen lässt sich im Vergleich zu anderen Online-Brokern oder Banken viel Geld einsparen, was für ein gutes Abschneiden von flatex im Online-Broker Vergleich sorgt und bereits viele Kunden überzeugen konnte.

Stärken

  • besonders günstige Gebühren
  • umfangreiches Weiterbildungsangebot
  • CFD-Trading ist in das Handelskonto integriert
  • kostenlose Realtime-Kurse
  • Demokonto

Schwächen

  • eingeschränkte Auswahl an internationalen Börsen
  • keine persönliche Beratung
  • kein Live-Chat
  • Einzahlung ausschließlich per Überweisung möglich
Test result
Gesamt

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Broker
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