Bekannt aus:
ntv-logo sky-logo comedy-central-logo

XTB Erfahrungen: Aktien handeln beim Forex- und CFD-Broker

Zuletzt aktualisiert & geprüft: 01.11.2019

Der polnische Online-Broker XTB ist seit 2002 am Markt und konnte sich mit dem Schwerpunkt auf dem Forex- und CFD-Handel positionieren. Mittlerweile unterhält der Anbieter Büros in mehreren europäischen Ländern, darunter auch in Deutschland, und ist seit 2016 börsennotiert. Überdies wurde das Handelsangebot erweitert um die Möglichkeit, bei XTB Aktien und ETFs zu handeln. Das umfassende Handelsangebot, gute Konditionen und europäische Regulierungen, aber auch ein überzeugendes Bildungsangebot können im XTB Test überzeugen. Die Leistungen des Brokers und insbesondere der Aktienhandel über XTB soll im folgenden Review genauer betrachtet werden. Asktraders schildert die XTB  Erfahrungen.

Highlights
  • Keine Mindesteinlage
  • Aktien von 16 globalen Börsenplätzen
  • Aktien und CFD-Handel in einer Plattform
  • Depotübertrag möglich
5.
von 22 Aktien Broker
XTB
Trader Rating
90%
Zu den XTB Meinungen
Zum Anbieter
Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB
Sitz und Regulierung

Polen (KNF)

Gebühren national

3,99 €

Gebühren international

4,99 €

Depotgebühr

0 €

Service und Zusatzleistungen

ETFs

Mobile Trading & Apps

Demokonto

Ja, zeitlich unbegrenzt verfügbar

Prämien

Ja, Freundschaftswerbung & Cashback

Mindesteinzahlung

0 €

Service und Zusatzleistungen

Live
Hotline
E-mail

1. Handelsangebot

1.) Aktien Handelsangebot: Interessante Auswahl von Aktien, ETFs und weiteren Anlageklassen

Bei XTB handelt es sich ursprünglich um einen Forex- und CFD-Broker, so ist es nicht verwunderlich, dass das Handelsangebot 50 Forexpaare enthält. Hinzu kommen über 20 Indizes, Rohstoffe und CFDs auf Einzelaktien und synthetische Aktien. Insgesamt 1905 echte Aktien, und zwar Unternehmensanteile von über 900 US-amerikanischen Unternehmen ebenso wie Aktien großer europäischer Konzerne, können nun auch bei XTB gehandelt werden. Trader haben über den Broker Zugang zu 16 globalen Börsenplätzen, darunter die Börsen von Frankfurt, London und New York. Während der Broker beim Standard-Konto als Market Maker fungiert und selbst die Kurse stellt, handeln Trader mit einem Pro Konto Forex über ein STP Marktmodell und Aktien-CFDS mit einem DMA Modell. In beiden Fällen können alle Basiswerte gehandelt werden.

Ja
Aktien
Handelbar
Nein
Futures
Handelbar
Nein
Zertifikate
Handelbar
Ja
ETF
Handelbar

Das Basic-Konto mit fixen Spreads wird von XTB allerdings nur noch für Bestandskunden geführt, wer jetzt Neukunde wird, kann mit einem Standardkonto einsteigen.

Trader Rating
4.5/5
XTBreview_summary_group_1_image
  • Zur Wahl stehen folgende Kontomodelle:
  • Basic Konto – nur noch für Bestandskunden
  • Standard Konto
  • Pro Konto
Zum Anbieter
Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB
2. Kosten

2.) Börsen und Handelsplätze: Zugang zu 16 globalen Handelsplätzen

Wer sich für den Aktienhandel über XTB entscheidet, erhält durch den Broker die Möglichkeit, Aktien an 16 internationalen Börsen zu handeln, darunter auch Frankfurt, New York oder London. Neben der transparenten Kostenstruktur beim Aktienhandel können sich Trader über die kostenlosen Echtzeit-Kurse für Aktien online freuen, die nicht bei jedem Broker Bestandteils des Leistungsumfangs sind. Hinzu kommen Marktanalysen und Marktdaten, die Trader bei der Entwicklung ihrer Handelsstrategien unterstützen.

5
National
Handelsplätze
16
International
Handelsplätze
Trader Rating
5/5
XTBreview_summary_group_2_image
  • Großes Handelsangebot einschließlich Aktien, Forex, Kryptowährungen, CFDs, ETFs, Indizes und Rohstoffe
  • Aktienhandel an 16 internationalen Börsen
  • Kostenfreie Echtzeitkurse online für Aktien
  • Nachvollziehbare, transparente Kostenstruktur
Zum Anbieter
Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB
3. Account

3.) Handelskonditionen: Transparent dargestellte, günstige Konditionen

Wie bereits geschildert, basieren Standard- und Pro-Konto auf verschiedenen Marktmodellen. In jedem Fall erhebt der Broker keine Gebühren für Kontoeinrichtung und Kontoführung. Spreads und Gebühren sind unterschiedlich gestaltet.

Beim Standardkonto beläuft sich der Mindestspread auf 0,7 Pips, während Trader mit einem Pro-Konto mit 0,1 Pips beginnen. Dafür geht der Handel mit Devisen, Indizes und Rohstoffen beim Standardkonto nicht mit Kommissionen einher, beim Pro-Konto fallen Gebühren für das Eröffnen und Schließen von Positionen an, und zwar 3,50 Euro pro Lot.

3,99 €
Gebühren national
4,99 €
Int. Ordergebühr
0 €
Depotgebühr
20.000€
Einlagensicherung

Beim Handel mit Aktien- und ETF-CFDs werden in Deutschland Gebühren ab 0,08 %, auf jeden Fall aber von mindestens 8 Euro erhoben. Trader, die mit echten Aktien handeln, zahlen 0,10 %, aber mindestens 3,99 Euro. Fünf Trades von Aktien sind jedoch pro Monat kommissionsfrei, bis zu einem Handelsvolumen von 30.000 Euro. Kryptowährungen können Inhaber von Standardkonten gebührenfrei handeln, Trader mit einem Pro-Konto zahlen 3,50 Euro für jede Transaktion.

Zu den Vorzügen von XTB gehört die übersichtliche Darstellung der Produkte und der damit verbundenen Gebühren und Kosten, die überdies auch als PDF-Datei zum Download stehen.

Deutsche Aktienwerte: 0,10 %, min. 3,99 Euro

Andere Aktienwerte: 0,10 %, min. 4,99 Euro/4,99 US$

Trader Rating
4/5
XTBreview_summary_group_3_image
  • Gebührenfreies Handelskonto ohne Mindesteinlage
  • Pro-Konto mit STP oder DMA Marktmodell
  • 16 globale Börsen für den Handel mit echten Aktien
  • Orderpreise für Aktien oder ETFs ab 3,99 Euro
Zum Anbieter
Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB
4. Plattform

4.) Handelsplattformen: Drei Plattformen für stationären und mobilen Handel

Trader können bei dem Broker XTB Erfahrungen nicht mit einer einzelnen Handelsplattform machen, sondern können unter drei verschiedenen Plattformen wählen.

Die proprietäre xStation 5

„Hausgemacht“ ist die xStation 5, über die alle Finanzprodukte gehandelt und auch Social Trading genutzt werden können. Die Handelsplattform bietet umfassende Funktionalität, beispielsweise einen integrierten Tradingrechner für die Ermittlung von Gewinnen und Verlusten bei Transaktionen, One-Click Handel direkt aus dem Chart, einen Newsfeed mit Analysen und Marktnachrichten. Darüber hinaus verfügt die Handelsplattform über eine Vielzahl von Indikatoren und Tools, die auch die anspruchsvollste technische Analyse erlauben, und einen Market Screener. Letzterer ist besonders beim Handel mit Aktien sehr hilfreich, denn er ermöglicht es dem Nutzer, die Märkte nach verschiedenen Kennzahlen zu durchsuchen, darunter das Kurs-Buchwert-Verhältnis oder das Kurs-Gewinn-Verhältnis einer Aktie.

Der bekannte MetaTrader 4

Alternativ zur xStation können Trader den MetaTrader 4 nutzen. Die Handelsplattform ist dank ihres Funktionsumfang beliebt und bekannt, außerdem schätzen die meisten Trader die Konfigurationsmöglichkeiten durch die zahlreichen Erweiterungen, die für den MetaTrader 4 verfügbar sind.

Sowohl die xStation als auch der MetaTrader können zunächst in der Demo getestet werden, bevor sich der Kunde bei der Einrichtung des Echtgeldkontos für eine der Handelsplattformen entscheidet.

Der AgenaTrader

XTB bietet seinen Tradern neben dem MT 4 und der xStation den AgenaTrader an, eine Plattform, die sich als integrierte Lösung für Marktanalyse und Handel versteht. Das erklärt den erweiterten  Funktionsumfang beim AgenaTrader. Hier erhalten Nutzer nicht nur Tools zur Entwicklung von Strategien an die Hand, sondern können auch Charts, voll- und teilautomatisiertes Trading und eingebundenes Finanzmanagement nutzen. Die Handelsplattform ist so leistungstark wie der MetaTrader, auch hier sind Erweiterungen durch Add-Ons möglich, diese sind jedoch zum Teil kostenpflichtig.

IOS
Android

Mobiles Trading mit Apps für Android und iOS Endgeräte

Neben dem Angebot der browserbasierten oder stationären Nutzung der Plattformen können Trader bei XTB alle drei Handelsplattformen auch für das Trading auf mobilen Endgeräten nutzen. Mobile Apps stehen für iOS und Android-basierte Geräte kostenlos zum Download, so dass über Smartphones, Tablets und sogar die Smartwatch getradet werden kann.

Trader Rating
4.5/5
XTBreview_summary_group_4_image
  • xStation, MetaTrader und AgenaTrader
  • Proprietäre Handelsplattform mit umfassender Funktionalität
  • Browserbasierter, stationärer und mobiler Gebrauch
  • Test der Handelssoftware in der Demo
Zum Anbieter
Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB
5. Usability

5.) Usability der Website: Gut strukturierte, verständliche Informationen

Was die Website des Brokers angeht, muss man XTB bescheinigen, dass schon beim ersten Kontakt mit dem Anbieter alle Informationen übersichtlich und ansprechend präsentiert werden. Die schnörkellose Menüführung bringt den Leser mit wenigen Klicks zu allen relevanten Angaben zum Handelsangebot, zu den Kosten und Konditionen und den verschiedenen Kontomodellen. Die Website ist auf Deutsch verfügbar, auch der umfassende FAQ-Bereich ist in deutscher Sprache vorhanden, und etwaige Fragen können dank eines Live-Chat Moduls direkt aus der Website heraus an den Support gerichtet werden. Auch rechtliche Informationen wie die AGBs und Angaben zur Lizenzierung und Regulierung lassen sich rasch und umstandslos auffinden. Wer ein Demo- oder Handelskonto eröffnen will, kann dies mit einem Klick aus der Kopfzeile heraus einleiten.

Trader Rating
4/5
XTBreview_summary_group_5_image
  • Übersichtliche, gut gestaltete Website in deutscher Sprache
  • Transparente, verständliche Erläuterung der Konditionen und Finanzinstrumente
  • AGBs und Kosten sofort einsichtig
  • Live-Chat Modul erlaubt den sofortigen Kontakt zum Support
Zum Anbieter
Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB
6. Support

6.) Kundensupport: Gut erreichbarer deutscher Support

Zu den positiven XTB Erfahrungen gehört auch der Kundensupport des Brokers. Neben der Gestaltung der Website ist der Support ein Anhaltspunkt dafür, wie viel Mühe sich ein Anbieter mit der Betreuung seiner Kunden gibt. Nicht nur die Erreichbarkeit, auch die Kompetenz des Supports ist daher Gegenstand eingehender Prüfung. Die wichtigsten Fragen können Besucher direkt auf der Website klären, und zwar anhand der gut aufgestellten FAQ. Wer darüber hinaus und im täglichen Handelsalltag Fragen hat, kann den deutschen Kundendienst unter einer Frankfurter Rufnummer erreichen, und zwar werktags bis 18:00 Uhr. Außerhalb der Geschäftszeiten ist immer noch der englischsprachige Support erreichbar – dies rund um die Uhr von montags bis freitags. Alternativ können Trader ihre Anliegen über den Live-Chat auf der Website vorbringen oder per E-Mail. Sollte es erforderlich werden, nutzen die kompetenten Mitarbeiter des Supports den Teamviewer, um auf diesem Weg gemeinsam eine Lösung zu finden.

E-Mail
Telefon
Live-Chat
Vor Ort
Trader Rating
5/5
XTBreview_summary_group_6_image
  • Deutschsprachiger Support werktags bis 18:00 Uhr
  • Kundenservice: Frankfurter Rufnummer, Fragen zur Kontoeröffnung: kostenlose 0800-Servicenummer
  • Umfangreiche FAQ-Sektion, informative Website
  • Live-Chat
Zum Anbieter
Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB
7. Zahlungen

7.) Zahlungsmethoden: Ein- und Auszahlungen per Überweisung

Bei der Kapitalisierung des Handelskontos haben Trader mehrere Möglichkeiten. Nach unseren XTB Erfahrungen akzeptiert der Broker Einzahlungen per Banküberweisungen, SOFORT, Kreditkarten und PayPal zur Wahl. Besonders PayPal ist ein Vorteil, diese Möglichkeit ist nicht bei vielen Brokern gegeben. Seitens XTB werden bei Einzahlungen keine Gebühren erhoben, allenfalls können die eigene Bank oder der Kreditkartenanbieter hier Gebühren veranschlagen. Trader sollten sich bei ihren Zahlungsdienstleistern über die möglichen Kosten informieren.

  • banktransfer
  • creditcard
  • paypal

Auszahlungen von Beträgen, die geringer als 200 Euro sind, werden von XTB mit einer Gebühr von 10 Euro belegt, daher sollten Trader darauf achten, möglichst keine Kleinbeträge auszuzahlen. Der Auszahlungsvorgang kann aus dem Kundenbereich oder das entsprechende Formular für Auszahlungen eingeleitet werden.

Trader Rating
4/5
XTBreview_summary_group_7_image
  • Ein- und Auszahlungen per Überweisung, SOFORT-Überweisung, Kreditkarte und PayPal
  • Keine Gebühren seitens des Brokers
  • Auszahlungen unter 200 Euro kosten 10 Euro pro Auszahlung
Zum Anbieter
Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB
8. Zusatzangebote

8.) Zusatzangebote: Umfassendes, vielseitiges Bildungsangebot

Für das Weiterbildungsangebot muss man dem Broker Respekt zollen, denn hier machen Trader bei XTB Erfahrungen der besonderen Art. Das Spektrum an Informationen, die Tutorials und Materialien sind außergewöhnlich divers und von hoher Qualität. Mit der XTB Trading Academy will der Broker seine Nutzer aktiv fördern und bietet deshalb nicht nur Artikel, eBooks und eine Enzyklopädie der wichtigsten Fachbegriffe an, sondern auch Webinare und Seminare. Besonders überzeugend daran: die Angebote sind zugeschnitten auf die verschiedenen Bedürfnisse von Einsteigern, fortgeschrittenen Tradern und richtigen Experten. Es ist für jede Stufe tatsächlich Neues dabei, so dass während jeder Phase der eigenen Entwicklung in den Lernprozess eingestiegen werden kann. Die Seminare von XTB vermitteln Grundlagenwissen zu Aktien oder zum Handel mit Forex. Für Trader, die bereits fortgeschrittene Kenntnisse mitbringen, werden Strategien und Tools erklärt und Risikomanagement erläutert. Bei wöchentlich stattfindenden Webinaren können die Teilnehmer sogar direkt ihre Fragen an den Dozenten stellen. Kann man an einer Veranstaltung nicht teilnehmen, lässt sie sich immer noch aus dem Archiv abrufen. Die Angebote der Trading Akademie werden ergänzt durch Marktanalysen und -daten und einen Wirtschaftskalender.

Demokonto
Prämien / Aktionen
Training

Cashback und Freundschaftswerbungen

Zu den Zusatzangeboten des Brokers gehört das Cashback-Programm für Vieltrader. Trader, die äußerst aktiv sind und ein besonders hohes Handelsvolumen erzielen, können sich für die Teilnahme an diesem Programm bewerben und so von Rückvergütungen auf Spreads und Provisionen für ihre Trades profitieren.

Für Freundschaftswerbungen lockt der Broker mit lohnenden Prämien, die der werbende und der geworbene Trader erhalten, sobald der Geworbene ein Handelskonto eingerichtet und erste Trades getätigt hat. Die Höhe der Prämien bewegt sich zwischen 100 und 800 Euro und hängt vom Handelsvolumen ab.

Trader Rating
4/5
XTBreview_summary_group_8_image
  • Gestaffelte Bildungsangebote für Einsteiger, Fortgeschrittene und Experten
  • Trading-Enzyklopädie, Marktanalysen und Daten, Handelskalender
  • Freundschaftswerbungs-Boni
  • Cashback für Vieltrader
Zum Anbieter
Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB
9. Regulierung

9.) Regulierung und Einlagensicherung: Seriöse Regulierung und umfassende Sicherheitsmaßnahmen

Der Broker XTB hat seine Unternehmenszentrale in Polen und wird daher durch die polnische Aufsichtsbehörde KFN lizenziert und reguliert. Damit entspricht die Regulierung des Brokers den Vorgaben der MiFID-Richtlinien, die in ganz Europa verbindlich sind. Dies sorgt für eine separate Aufbewahrung der Kundengelder in speziellen Konten, unabhängig vom Firmenkapital des Brokers. Die Gelder deutscher Kunden werden in Konten bei der Commerzbank AG verwahrt und sind im Fall einer Insolvenz vor den Ansprüchen der Gläubiger geschützt. Überdies unterhält der Broker eine zusätzliche Einlagensicherung über den Einlagensicherungsfonds der staatlichen polnischen Wertpapierverwahrstelle. Hier können Anleger Beträge von bis zu 22.000 Euro gegen den Fonds geltend machen.

Separat reguliert sind die örtlichen Niederlassungen von XTB. Das Frankfurter Büro wird durch die BaFin kontrolliert, da es sich bei der deutschen Niederlassung aber nicht um eine regelrechte   Tochtergesellschaft handelt, verbleiben weite Teile der Regulierung bei der polnischen KFN.

KNF
Regulierungsbehörde
20.000€
Einlagensicherung

Sicherheit online

XTB hat verschiedene Mechanismen am Platz, um die Sicherheit der Daten zu gewährleisten. Die Legitimierung des Kunden erfolgt durch das Beibringen gültiger Ausweisdokumente. Alle Datenübertragungen sind durch SSL-Verschlüsselungen geschützt, die den geforderten Standard aufweisen. Eine Historie über Sicherheitslecks oder Hackerangriffe gibt es bei XTB nicht.

Trader Rating
5/5
XTBreview_summary_group_9_image
  • Regulierung durch die KFN und teilweise durch die BaFIN
  • Segregierte Konten bei der Commerzbank AG für die Kundengelder
  • Einlagensicherungsfonds deckt Ansprüche von maximal 20.000 Euro ab
Zum Anbieter
Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB
10. Auszeichnungen

10.) Auszeichnungen: Vielfach ausgezeichneter Anbieter

XTB ist in der Fachpresse vielfach besprochen und überwiegend positiv bewertet worden. Für Aufmerksamkeit sorgte vor allem der Börsengang des Unternehmens im Jahre 2016, bei dem für XTB eine Bewertung von ungefähr 300 Mio. Euro errechnet wurde. Die Zahlen belegen, dass der polnische Broker immerhin die Liquidität für günstige Konditionen im STP-Marktmodell mitbringt.

Zahlreiche Auszeichnungen hat XTB ebenfalls einsammeln können – immerhin ist der Broker bereits seit sechzehn Jahren aktiv. Drei Jahren in Folge wurde das Forex- und CFD-Angebot des Brokers von der „Börse am Sonntag“ ausgezeichnet. In 2012 konnte der Anbieter den Award als zweitbester Forex Broker beanspruchen, in 2013 ging er dann als bester Forex Broker aufs Siegertreppchen und im Folgejahr dann als bester CFD Broker, mit einem dritten Platz als Forex Broker. Zahlreiche deutsche Portale haben XTB bereits auf Herz und Nieren geprüft, so wurde der Broker bei broker-test.de Zweiter in der Kategorie „Forex Broker“.

Die xStation wurde in 2016 mit dem Prädikat „Best Trading Platform“ durch die „Online Wealth Awards“ versehen. Wer sich einen Überblick über die Auszeichnungen verschaffen möchte, kann dies auf der Website des Brokers tun.

Trader Rating
5/5
XTBreview_summary_group_10_image
  • Bester Forex- und CFD-Broker über mehrere Jahre in Folge
  • Bestplatzierung in den „Bloomberg EMEA Forecast“ Awards in 2012
  • Best Trading Platform 2016 für die xStation
Zum Anbieter
Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB

11.) Fazit: Die Ergebnisse der XTB Erfahrungen im Resümee

Der börsennotierte polnische Broker XTB kann nach sechzehn Jahren Erfahrung mit einem rundum überzeugenden Angebot aufwarten. Der Anbieter punktet mit einer europäischen Regulierung durch die polnische KFN und die zusätzliche Überwachung der Frankfurter Niederlassung durch die BaFin. Das Handelsangebot, früher fokussiert auf Forex und CFDs, ist nunmehr erweitert worden, so dass Trader nicht nur Indizes, Rohstoffe und Krypto handeln können, sondern auch echte Aktien und ETFs. Überdies kann zwischen einem Konto mit Market Maker oder STP-Marktmodell gewählt werden. Die Spreads und Gebühren werden auf der Website transparent dargestellt und liegen im günstigen Bereich. Wer mit echten Aktien handelt, zahlt Gebühren von 0,10 %, jedoch mindestens von 3,99 Euro erhoben.

Eine Mindesteinlage gibt es nicht, so dass auch Trader mit beschränktem Budget mit XTB Erfahrungen im Aktienhandel sammeln können. Hier empfiehlt sich die Nutzung des kostenfreien Demokontos, das auf 30 Tage befristet ist, aber für alle Handelsplattformen zur Verfügung steht. Fragen beantwortet ein sehr ordentlicher FAQ-Bereich oder der deutschsprachige Support, der werktags bis 18:00 Uhr telefonisch erreichbar ist, und zwar unter einer Frankfurter Rufnummer. Auch ein Live-Chat Modul oder E-Mail können genutzt werden. Abgerundet werden die Leistungen des Brokers durch ein ansehnliches Bildungspaket, ein Cashback-Programm für sehr aktive Trader und attraktive Prämien für Freundschaftswerbungen.

Stärken

  • Keine Kontogebühren und Mindesteinlage
  • Umfassendes Handelsangebot auch bei echten Aktien
  • Deutsche Aktien ab 3,99 Euro
  • Einzahlung auch per PayPal und SOFORT-Überweisung

Schwächen

  • Regulierung durch die polnische Finanzaufsicht, Frankfurter Niederlassung nur teilreguliert durch die BaFin
  • Einlagensicherung nur bis zu 20.000 Euro
Test result
Gesamt
90%
Bewertungen
16
Broker
Zum Anbieter
Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB
XTB
Zum Anbieter
Risikowarnung: Ihr Kapital könnte gefährdet sein. Es gelten die AGB

Werde Teil der Asktraders Community und erzähle uns von Deinen Erfahrungen!

Ihre Bewertung
Ihre Meinung

Zurzeit gibt es keine Bewertungen