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Robo-Advisor Vergleich 2020: Finden Sie den besten Anbieter

aktualisiert: 25 März 2020
1.

Avatrade

Händler Bewertung
Demokonto eröffnen Kompletter Erfahrungsbericht
Stärken
  • AvaTrader und MT4 als Handelsplattformen
  • Umfangreiches Service-Angebot
  • Attraktives Treue-Angebot
  • Kostenloses Demokonto
  • Keine Kommissionen
Schwächen
  • Nutzung Demokonto auf 21 Tage beschränkt
  • Über-Nacht-Gebühren
Hinweis: 80,0% der Privatanleger verlieren Geld.
2.

Ginmon

Händler Bewertung
Demokonto eröffnen Kompletter Erfahrungsbericht
Stärken
  • Buy- and Hold-Strategie mit Rebalancing
  • Über 1.700 ETFs zur Verfügung
  • Sparplan ab 50€
Schwächen
  • 10% Erfolgsbeteiligung
Hinweis: 80,0% der Privatanleger verlieren Geld.
3.

Whitebox

Händler Bewertung
Demokonto eröffnen Kompletter Erfahrungsbericht
Stärken
  • Bonus für Neukundenwerbung
  • Ersten 5.000€ ein Jahr lang gebührenfrei
  • „Sehr gut“ bei Robo Advisor Test des ETF extra Magazins
  • Sparplan ab 10€
Schwächen
  • 1000€ Mindestanlage
  • Relativ hohe Kosten bei kleineren Anlagesummen
Hinweis: 80,0% der Privatanleger verlieren Geld.
4.

growney

Händler Bewertung
Demokonto eröffnen Kompletter Erfahrungsbericht
Stärken
  • TÜV-Zertifizierter Robo Advisor
  • Keine Kontoführungsgebühren
  • 5 verschiedene Anlagestrategien
  • Geringe Kosten
Schwächen
  • Einzahlung nur per Banküberweisung
  • Zum Testzeitpunkt keine App vorhanden
Hinweis: 80,0% der Privatanleger verlieren Geld.
5.

Scalable Capital

Händler Bewertung
Demokonto eröffnen Kompletter Erfahrungsbericht
Stärken
  • Eigene mobile App
  • Nobelpreisprämiertes Konzept
  • Aus- & Weiterbildungsbereich
  • Einlagensicherung geht über die 100.000 Euro Grenze hinaus
Schwächen
  • 10.000 Euro Mindestanlage
Hinweis: 80,0% der Privatanleger verlieren Geld.

Robo Advisors müssen gründlicher recherchiert werden als Standard-Brokerage-Konten. Um als guter Robo Advisor zu gelten, muss ein Anbieter mehrere Kriterien erfüllen. Unabhängig davon, ob Sie bereits über Trading-Erfahrung verfügen oder am Anfang Ihrer Trading-Reise stehen, ist die Auswahl eines Advisors ein kritischer Prozess. Im Folgenden werden wir Sie durch unsere Kriterien führen, die Gebühren, Support- und Handelsangebote umfassen, und erläutern, worauf Sie bei der Auswahl von Robo Advisors achten müssen. Neben den Kosten berücksichtigen wir auch die aktuellen Marktsituationen. Wir denken, dass dies Ihnen helfen wird, den perfekten Roboterberater auszuwählen.

 

WELCHE KRITERIEN NUTZEN UNSERE HÄNDLER BEI DER BEWERTUNG VON BROKERN?

Was sind die wichtigsten Kriterien, die unsere Trader bei der Bewertung von Brokern anwenden

GEBÜHREN

Die Eröffnung eines Kontos bei einem Robo Advisor ist häufig kostenlos. Viele Broker und Unternehmen, die Robo Advisors anbieten, verdienen ihr Geld jedoch über Kosten an anderer Stelle, etwa durch den Spread, Echtzeitkurse oder Add-Ons für Handelsplattformen. Abhängig von der von Ihnen gewählten Zahlungsmethode können Kosten für Einzahlungen, Auszahlungen oder eine bestimmte Anzahl von Zahlungen pro Monat anfallen. Einige Unternehmen berechnen auch Provisionen auf Ihre Rendite.

Zusätzlich zu den Handelskosten und -gebühren können mit der Nutzung des Hebels Kosten verbunden sein. Der Hebel ermöglicht den Zugriff auf mehr Geldmittel, als auf Ihrem Handelskonto verfügbar sind. Einige Broker stufen den Hebel entsprechend dem investierten Kapital. Besonders hohe Hebel sind für erfahrene Trader attraktiver. Während die Hebelwirkung ein entscheidender Punkt ist, ist ein hoher Hebelfaktor möglicherweise nicht für Ihre aktuellen Handelsaktivitäten geeignet.

Robo Advisor Vergleich

KONTOTYPEN

Einige Robo Advisor-Unternehmen bieten Ihnen die Möglichkeit, zwischen verschiedenen Konten zu wählen. Die Kontotypen hängen normalerweise von Ihrer Ersteinzahlung und dem ab, was Ihnen in Bezug auf das Trading und das Portfoliomanagement zugewiesen wird. Möglicherweise möchten Sie mit einem Starterkonto beginnen, Sie können jedoch ein Upgrade auf ein anderes Konto durchführen, sobald Sie dies möchten. Oder Sie können sich sofort für ein höheres Konto entscheiden. Die Mehrheit der Robo Advisor-Konten ermöglicht es Ihnen normalerweise, mit einem kleinen Kapitalbetrag zu beginnen.

Beim Vergleich von Robo Advisor-Unternehmen sollten die folgenden Fragen berücksichtigt werden: Welche Dienstleistungen erhalte ich mit jedem Konto? Wie unterscheiden sich die Konten? Gibt es Angebote für Geschäftskunden?

PLATTFORMEN

Die richtige Plattform zu finden ist wichtig für Ihren Robo Advisor. Die besten Plattformen sind klar, leicht verständlich und ermöglichen eine einfache Bedienung.

Die Struktur der Plattform ist wesentlich, eine anpassbare Schnittstelle ist vorteilhaft, aber hier nicht erforderlich. Beim Vergleich von Plattformen sollte der Schwerpunkt auf dem Layout liegen, in dem Sie problemlos Investitionen und Informationen anzeigen können. Je mehr Unterstützung die Plattform bietet, desto weniger müssen Sie sich Sorgen machen und können den Robo Advisor seinen Job machen lassen.

Mobile und Tablet-Apps sind ein Muss, wenn es um Robo-Investitionen geht. Apps für Smartphones und Tablets sind in der Regel gut gestaltet und einfach zu bedienen. Besonders hilfreich ist eine übersichtliche Struktur mit einem Überblick über Ihre aktuellen Investitionen und Gewinne.

Robo Advisor Vergleich

BENUTZERFREUNDLICHKEIT

Bei der Bewertung von Anbietern sollten Sie zunächst überprüfen, ob die gesamte Website in einer Sprache verfügbar ist, die Sie verstehen können – manchmal ist dies erst auf den zweiten Blick ersichtlich. Einige Unternehmen mögen eine englischsprachige Website haben, aber es ist oft möglich, die Sprache nach Ihren Wünschen einzustellen. Stellen Sie sicher, dass die Übersetzung vollständig und leicht verständlich ist. Wenn Sie die Informationen auf der Website nicht verstehen, können Sie auch die Informationen auf der Plattform nicht verstehen, sobald Sie ein Konto eröffnet haben.

Ein weiterer wesentlicher Faktor ist die Navigation – die Website sollte gut strukturiert sein und Sie zügig durch das Angebot führen.

Die Website muss einen einfachen Zugang zu den folgenden Informationen bieten: Kontaktoptionen, Kostenmodelle und Gebühren, Angebote, Kontotypen, Nutzungsbedingungen, Informationen zum Broker und ein FAQ-Bereich können ebenfalls hilfreich sein.

KUNDENSUPPORT

Sobald Sie Ihr Robo Advisor-Konto eröffnet haben, können Probleme oder Fragen zu bestimmten Funktionen auftreten. Aus diesem Grund legen wir großen Wert auf die Bewertung der Unternehmensunterstützung und des Kundendienstes. Einige Robo Advisor-Unternehmen bieten eine Live-Chat-Option an. Ist dies jedoch nicht möglich, können Sie den Kundensupport in der Regel über Hotlines, E-Mail oder ein Kontaktformular erreichen. Alle Kontaktformulare sollten kostenlos sein.

Ebenso wichtig sind die Sprachen, die vom Support-Team gesprochen werden. Sehr oft sprechen die Support-Mitarbeiter Englisch, aber viele Unternehmen unterhalten ein mehrsprachiges Team. Wenn Sie Probleme mit Ihrem Konto haben, zögern Sie nicht, sich an das Unternehmen zu wenden, um zu erfahren, wie es Ihnen helfen kann. Auch wenn Sie allgemeine Fragen haben, ist es besser, den Details auf den Grund zu gehen.

Robo Advisor Vergleich

ZAHLUNGSMETHODEN

Um ein Konto zu eröffnen, müssen Sie Geld einzahlen, bevor der Algorithmus anfängt, für Sie zu investieren. Wenn Sie Gewinne erzielen, möchten Sie einen Teil Ihrer Gewinne auf Ihr privates Konto auszahlen. Wir müssen uns also die angebotenen Zahlungsmethoden ansehen.

Die meisten Robo-Advisors ermöglichen Zahlungen per Kreditkarten, Überweisungen und über Online-Zahlungsdienste wie Neteller oder Skrill. Kreditkarten sind nach wie vor ein beliebtes Zahlungsmittel, da Transaktionen unkompliziert sind und schnell ausgeführt werden. Überweisungen gelten als sehr sicher, die Bearbeitung dauert jedoch in der Regel mehrere Tage. Viele Unternehmen gestatten Ein- und Auszahlungen auch über elektronische Zahlungsdienstleister wie Skrill, Neteller und PayPal – Zahlungsmethoden, die aufgrund ihrer Transaktionsgeschwindigkeit beliebt sind.

Bei der Bewertung eines Robo Advisor-Anbieters ist es entscheidend, die möglichen Gebühren und Limits zu berücksichtigen. Es könnte eine Mindestgrenze für Abhebungen festgelegt sein. Einige Anbieter erlauben nur eine bestimmte Anzahl von Zahlungen pro Monat und jeder weitere Betrag ist mit einer Gebühr verbunden. Häufig erlauben Broker Auszahlungen nur auf die gleiche Weise, mit der Sie die Einzahlung getätigt haben. Einige Unternehmen ermöglichen die Verknüpfung mit Ihrem Bankkonto, und Sie können automatisch Ein- und Auszahlungen auf das Konto vornehmen.

ZUSATZLEISTUNGEN

Viele Unternehmen bieten ihren Kunden nützliche Zusatzleistungen an – dies können Investitionstrainings und Schulungen oder aber Bargeld sein, um Ihre anfängliche Einzahlung zu erhöhen. Nur Anbieter, die über ein gut entwickeltes Bildungs- und Schulungsangebot verfügen, verdienen das Prädikat „Bester Robo Advisor für Einsteiger“ verdient. Auch erfahrene Anleger können von zusätzlichen Schulungen und Ausbildungen profitieren. Die Mehrheit der Unternehmen wird nur Online-Video-Tutorials anbieten, obwohl auch Seminare schon vorgekommen sind.

Robo Advisor Vergleich

REGULIERUNG UND EINLAGENSCHUTZ

Wie bei allen Handelskonten sind Regulierung und Einlagensicherung auch bei Robo Advisor-Konten ein wesentliches Thema. Sie sind jedoch keine Garantie dafür, dass Sie einen seriösen Robo Advisor finden. Einen Verstoßes eines Robo Advisor-Unternehmens gegen das Gesetz kann man nicht vollständig ausschließen, aber Sie können sicher sein, dass regulierte Anbieter lizenziert sind, ihre Dienste auf dem Markt anzubieten. Die zuständigen Behörden werden die Einhaltung der Vorgaben in regelmäßigen Abständen überprüfen.

Um zu bestätigen, dass das Unternehmen reguliert ist, können Sie das Verzeichnis der auf ihrer Website angegebenen Behörde nachschlagen und deren Lizenzinformationen überprüfen. Wir empfehlen Ihnen, sich auch über die Höhe der angebotenen Einlagensicherung zu informieren. Sie bietet einen zusätzlichen Schutz und sichert Kundengelder im Insolvenzfall bis zu einem bestimmten Betrag.

Was Daten angeht, gibt es immer Risiken. Sie können jedoch selbst Maßnahmen ergreifen, um diese Risiken zu minimieren. Bei einem Anbietervergleich sollten Sie darauf achten, dass die Datenübertragung immer verschlüsselt ist. Durch die Wahl eines sicheren Passworts können Sie auch zur eigenen Datensicherheit beitragen.

AUSZEICHNUNGEN

Berichte in der Fachpresse zu einem Robo Advisor-Unternehmen können bei einer Beurteilung hilfreich sein, wir empfehlen hingegen normalerweise nicht, Foren zu durchsuchen, da der Kontext fehlt. In diesem Fall allerdings können Foren zuverlässig sein. Da die Benutzereingaben minimal sind und alle Gewinne oder Verluste direkt vom Advisor ausgehen, werden alle Posts mit der Leistung des Beraters in Verbindung gebracht.

Robo Advisors sind relativ neu, sodass es nicht zu viele historische Informationen zu Auszeichnungen und Nachrichten in der Presse gibt. Dies bedeutet jedoch nicht, dass es keine geben wird. Stellen Sie sicher, dass Sie alle Informationen lesen, die Sie finden können. Dies ist hilfreich für Ihre Einschätzung des Unternehmens. Viele Anbieter veröffentlichen einen Link zur Berichterstattung in den Medien auf ihrer Website.

Auch wenn ein Unternehmen in der Vergangenheit als “Bester Robo Advisor” ausgezeichnet wurde, sollten Sie in Erfahrung bringen, ob es neuere Auszeichnungen gibt. Solche Auszeichnungen sind für Anbieter unerlässlich, um Vertrauen bei den Kunden aufzubauen. Verschiedene Magazine führen Tests der Robo Advisors durch und vergeben jährlich Titel und Auszeichnungen für leistungsstarke Robo Advisor-Anbieter. Eine Analyse der Plattformen, der Kundenservices und der Sicherheit wird regelmäßig durchgeführt. Awards sind sicherlich ein nützliches Mittel zur Bewertung eines Maklers. In der Regel finden Sie die erhaltenen Auszeichnungen auf dessen Website.

Bilderquelle:

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