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Was ist die „Pattern Day Trade“-Regel?

Was ist die „Pattern Day Trade“-Regel?
Frage von
Brian Hayslip categorie-icon time-icon2 Monaten zuvor

Sheila Olson
Beantwortet time-icon2 Monaten zuvor

Im Jahr 2001 verabschiedete die Regulierungsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) eine neue Regel, um die Händler vor den Auswirkungen einer zu hohen Leverage zu schützen, auch als Folge der dot.com-Blase der 90er Jahre. Die „pattern day trade“-Regel besagt, dass, wenn eine Person innerhalb eines Zeitraums von fünf Tagen vier Trades am Tag tätigt, also entweder die gleiche Aktie kauft und verkauft oder seine Anteile reduziert und dann die gleiche Aktie kauft, sie als „pattern day trader“ gekennzeichnet wird.

Sobald ein Konto als Pattern-Day-Trading markiert wurde, wird es entweder für 90 Tage gesperrt, oder der Eigentümer muss den Kontostand auf 25.000 $ erhöhen, um den Handel fortzusetzen. Der Saldo kann eine Kombination aus Bargeld und Wertpapieren sein, muss aber beim Brokerage und nicht bei einem externen Finanzinstitut gehalten werden.

Es gibt jedoch einen Silberstreif am Horizont: Wenn Sie das Minimum des Kontos erreichen, können Sie mit einem 4:1 Leverage handeln, was doppelt so viel ist wie bei einem Investor oder Swing Trader.

Wenn Sie den Handel fortsetzen möchten, ohne unter durch die Pattern Day Trading Regel beeinflusst zu werden und mehr Geld auf Ihr Konto einzuzahlen, gibt es einige Dinge, die Sie tun können, um die Bezeichnung zu vermeiden:

  • Handeln Sie nicht mit Margin. Wenn Sie nur mit dem Bargeld auf Ihrem Konto handeln und keine Leveraged Trades tätigen, können Sie vermeiden, als Pattern-Day-Trader gekennzeichnet zu werden. Natürlich bedeutet dies, dass Sie nicht short gehen können, so dass es definitiv Ihre Handelsoptionen einschränkt.
  • Wechseln Sie zu einer Swing-Trading-Strategie und halten Sie Positionen über Nacht. Die Regel gilt nur für Positionen, die am selben Handelstag geöffnet und geschlossen werden, so dass Ihr Konto nicht markiert wird. Natürlich ist dies ein völlig anderer Ansatz für den Handel, und es mag Sie nicht ansprechen.
  • Beschränken Sie sich auf drei Day Trades pro Woche, bis Sie das Geld zur Hand haben, um Ihren Kontostand aufzubauen. Dies ist wahrscheinlich die einfachste und offensichtlichste Lösung, auch wenn es bedeutet, dass es länger dauern kann, bis Sie Ihre Ziele erreicht haben.
  • Eröffnen Sie mehrere Brokerage-Konten und stellen Sie immer sicher, dass Sie in einem Zeitraum von fünf Tagen nicht mehr als drei Day Trades in einem von ihnen tätigen. Dies ist eine chaotische und unangenehme Option, und wenn Sie sowieso mit einem kleinen Geldbetrag handeln, wird die Aufteilung in noch kleinere Mengen Ihnen nicht helfen, dorthin zu gelangen, wo Sie hinmöchten.
  • Wechseln Sie zu Forex oder einem anderen Markt. Die Pattern Day Trade-Regel gilt nur für US-Aktien, so dass Sie nach Herzenslust am Tag mit Devisen handeln können. Die Hebelwirkung ist zudem viel höher, was bedeutet, dass Sie Ihren Kontostand mit jedem gewonnenen Trade schneller aufbauen können. Die Options- und Terminmärkte liegen ebenfalls außerhalb des Anwendungsbereichs der Pattern Day Trading Regel.
  • Handel an internationalen Märkten. Nicht alle Länder haben ähnliche Day-Trading-Regeln, so dass Sie möglicherweise ausländische Aktienmärkte handeln können. Sprechen Sie jedoch mit Ihrem Steuerberater oder Rechtsanwalt, bevor Sie diesen Weg gehen.

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