Wir schauen uns die ETFs einmal im Detail an. Beim Blick auf die Kategorie \u201eExposure\u201c f\u00e4llt auf, dass es \u00fcber 60 Produkte aus Schwellenl\u00e4ndern, mehr als 210 Produkte aus Industriel\u00e4ndern, \u00fcber 50 Staatsanleihen, mehr als 20 Unternehmensanleihen und zehn Geldmarktprodukte gibt. Bevor wir einen detaillierten Blick auf spezifische ETFs werfen, verschaffen wir uns zun\u00e4chst einen \u00dcberblick zu den anderen Kategorien. Anleger, die ihre Lyxor ETFs nach L\u00e4ndern und Regionen ausw\u00e4hlen, finden ebenfalls eine umfangreiche Produktpalette. Weltweit stehen mehr als 90 ETFs, f\u00fcr den Asien-Pazifik-Raum \u00fcber 50 ETFs zur Verf\u00fcgung. Europa-ETFs gibt es \u00fcber 130, lateinamerikanische ETFs \u00fcber f\u00fcnf und ETFs aus Afrika und dem Nahen Osten insgesamt sieben.<\/p>\n
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<\/p>\n
ETFs nach Anlagezielen ausw\u00e4hlen<\/h3>\n
Die Trader k\u00f6nnen ihre ETFs auch nach Anlagezielen ausw\u00e4hlen. Hierf\u00fcr stehen die folgenden M\u00f6glichkeiten zur Wahl:<\/p>\n
- \n
- Smart Beta<\/li>\n
- W\u00e4hrungsgesichert<\/li>\n
- Aktienstile Small\/Mid\/Cap<\/li>\n
- Gehebelt<\/li>\n
- Nachhaltig<\/li>\n
- Core<\/li>\n<\/ul>\n
Die Selektion nach Themenbereichen ist ebenfalls m\u00f6glich. Es stehen 180 ETFs aus Einzell\u00e4ndern und 145 ETFs aus Sektoren zur Auswahl. Wer m\u00f6chte, kann auch nach Ertragsverwendungen ausw\u00e4hlen. Aussch\u00fcttend werden 131 ETFs und thesaurierend 264 ETFs angeboten. Die Erfahrungen zeigen jedoch, dass l\u00e4ngst nicht alle ETFs aus der Lyxor-Produktpalette bei allen Anbietern gleicherma\u00dfen vertreten sind. Wer in spezifische ETFs investieren m\u00f6chte, sollte deshalb gezielt nach den Anbietern suchen, bei denen sie auch gehandelt werden k\u00f6nnen.<\/p>\n
Detaillierte Informationen zu einzelnen ETFs<\/h3>\n
Gehen wir nun dazu \u00fcber, uns einzelne ETFs der Kategorien n\u00e4her anzuschauen. Auch hier beginnen wir wieder mit der Kategorie \u201eExposure\u201c und w\u00e4hlen beispielhaft die unter Kategorie mit den meisten Angeboten, die Industriel\u00e4nder. Zur Auswahl stehen 214 ETFs. In der Liste steht der Lyxor S&P 500 UCITS ETF ganz oben, sodass wir auch mit ihm beginnen. Die Ertragsverwendung ist aussch\u00fcttend und dieser Fonds hat den Referenzindex S&P 500 Net Total Return Index. Er beinhaltet die 500 f\u00fchrenden amerikanischen Industrieunternehmen und deren Performance spiegelt der Lyxor S&P 500 UCITS ETF wieder. Die Basisw\u00e4hrung ist Euro und die Managementgeb\u00fchr betr\u00e4gt 0,15 Prozent.<\/p>\n
Tipp: Da ETFs wie Wertpapiere auch an den B\u00f6rsen gehandelt werden, sollten die Anleger zu den g\u00e4ngigen B\u00f6rsenzeiten traden. Wer auf XETRA beispielsweise den Lyxor S&P 500 UCITS ETF Handel m\u00f6chte, kann das zwischen 9:00 Uhr und 17:30 Uhr in den XETRA Handelszeiten<\/a> tun.<\/em><\/p>\n
Weitere ETFs der Kategorie Anlagestil sowie L\u00e4nder und Regionen im Detail<\/h3>\n
Nachdem wir uns bereits ein Beispiel aus den ETFs nach der Selektion der Industriel\u00e4nder angesehen haben, schauen wir nun auf die Anlagestile. Hier macht das gr\u00f6\u00dfte Angebot die Smart Beta-Kategorie aus. Deshalb wie dem wir auch hier ein Beispiel. An erster Position der Auswahlliste steht der Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF. Sein Referenzindex ist Referenzindex SG Global Quality Income NTR. Mit ihm werden Unternehmen mit attraktiven und nachhaltigen Dividenden verfolgt, um auf lange Sicht Dividenden mit m\u00f6glichst hohen Ertr\u00e4gen zu erhalten. Die Managementgeb\u00fchr f\u00fcr diesen Fonds betr\u00e4gt 0,45 Prozent und auch hier ist die Antragsverwendung aussch\u00fcttend.<\/p>\n
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<\/p>\nETFs nach L\u00e4ndern und Regionen<\/h3>\n
Bei den Lyxor ETFs k\u00f6nnen die Anleger auch nach L\u00e4ndern und Regionen selektieren. Die gr\u00f6\u00dfte Auswahl gibt es dabei in Europa. Deshalb nehmen wir aus dieser Kategorie auch wieder unser Beispiel. Das Prinzip ist das gleiche: Die erste Position w\u00e4hlen wir. In dem Fall ist es der Lyxor MSCI Europe UCITS ETF – Dist. Der Referenzindex ist MSCI Europe Net Return EUR Index. Trader m\u00fcssen eine Managementgeb\u00fchr von 0,25 Prozent zahlen und haben hier ebenfalls eine aussch\u00fcttende Ertragsverwendung.<\/p>\n
ETFs nach Themenbereichen und Ertragsverwendung selektiert<\/h3>\n
Die Einzell\u00e4nder haben bei der ETF-Auswahl den gr\u00f6\u00dften Anteil. Unser Beispiel ist der Lyxor CSI 300 A-Share UCITS ETF. CSI 300 Net Return Index Return. Die Basisw\u00e4hrung ist USD und die Managementgeb\u00fchr betr\u00e4gt 0,4 Prozent. Die Trader bekommen die Ertr\u00e4ge nicht ausgesch\u00fcttet, sondern sie werden thesauriert.<\/p>\n
Kosten beim ETF-Handel<\/h2>\n
Wer in Lyxor ETFs oder andere ETFs investiert, hat h\u00e4ufig die Qual der Wahl. Unterschiede gibt es nicht hinsichtlich der Performance, sondern auch bei den Kosten. Im Vergleich zu aktiv verwalteten Investmentfonds sind jedoch die ETFs kosteng\u00fcnstig. Die Trader m\u00fcssen vor allem auf die folgenden Kosten achten:<\/p>\n
- \n
- Depotkosten<\/li>\n
- Verwaltungsgeb\u00fchren<\/li>\n
- Handelskosten<\/li>\n<\/ul>\n
Wie die Erfahrungen zeigen, k\u00f6nnen die Depotkosten h\u00e4ufig vernachl\u00e4ssigt werden, denn immer mehr Anbieter stellen das Depot kostenfrei zur Verf\u00fcgung. Wer jedoch bei einer Bank oder Sparkasse sein Depot er\u00f6ffnet, muss daf\u00fcr h\u00e4ufig zahlen. Anders hingegen ist es bei den online Brokern. Sie agieren deutlich serviceorientiert und stellen das Depot meist ohne Kosten oder zu einem niedrigen Entgelt zur Verf\u00fcgung. Um diesen Kostenfaktor einzusparen oder deutlich zu minimieren, sollten die Anleger deshalb bei einem Anbieter ohne Depotkosten handeln.<\/p>\n
Ausgabeaufschlag ja oder nein?<\/h3>\n
Bei aktiv gemanagten Fonds m\u00fcssen Anleger h\u00e4ufig einen Ausgabeaufschlag zahlen. Dieser kann sogar bis zu f\u00fcnf Prozent betragen. Wer hingegen in ETFs investiert, muss diesen Aufschlag meist nicht entrichten. H\u00e4ufig werden sogar zahlreiche Fonds mit Rabatten angeboten, sodass sich ein ETF Vergleich<\/a> der einzelnen Broker lohnen kann. Welche Fonds das sind und ob auch Lyxor ETFs dazu geh\u00f6ren, ist von Broker zu Broker variabel.<\/p>\n
Verwaltungsgeb\u00fchren k\u00f6nnen vernachl\u00e4ssigt werden<\/h3>\n
Beim ETF-Investment fallen die Verwaltungsgeb\u00fchren ebenfalls kaum ins Gewicht. Erfahrungsgem\u00e4\u00df werden hier j\u00e4hrlich Kosten von ca. 0,35 Prozent oder bis zu 0,5 Prozent abgerechnet. Die Renten-ETFs sind sogar deutlich g\u00fcnstiger und Kosten durchschnittlich 0,20 Prozent j\u00e4hrlich.<\/p>\n
ETF-Sparplan sinnvoll?<\/h2>\n
Viele Anleger m\u00f6chten f\u00fcr das Alter vorsorgen und fassen sich deshalb mit Sparpl\u00e4nen. Wer regelm\u00e4\u00dfig und langfristig an seinem Verm\u00f6gensaufbau arbeiten m\u00f6chte, f\u00fcr den k\u00f6nnen die ETF-Sparpl\u00e4ne<\/a> interessant sein. Sie sind nicht nur g\u00fcnstig, sondern lassen sich auch transparent nachzuvollziehen. Au\u00dferdem k\u00f6nnen die Investoren ihre Sparraten meist jederzeit ohne Probleme anpassen.<\/p>\n
Auf ETF-Sparplan ohne Ordergeb\u00fchren<\/h3>\n
Ob ein ETF-Sparplan sinnvoll ist oder nicht, l\u00e4sst sich pauschal nicht sagen. Daf\u00fcr bem\u00fchen wir historische Daten des Deutschen Aktienindex. Wie sehen wir einen Kurszuwachs von durchschnittlich 8,5 Prozent\/j\u00e4hrlich. Wer mit dem ETF-Sparplan auf diesen Aktienindex setzt, kann bereits mit einem Investment von 50 Euro oder 100 Euro an seinem Verm\u00f6gensaufbau arbeiten. Wer monatlich sogar 150 Euro investiert, kann innerhalb von 20 Jahren 190.000 Euro ansparen. Der Vorteil bei den ETF-Sparpl\u00e4nen liegt in ihrer Flexibilit\u00e4t. Die regelm\u00e4\u00dfige Ratenh\u00f6he k\u00f6nnen die Trader ganz individuell bestimmen, wenngleich es bei den meisten Brokern Mindestbetr\u00e4ge von 30 Euro oder 50 Euro gibt. Nicht nur die Reglementierung zu den Limits, sondern auch bei den Ordergeb\u00fchren ist variabel. Einige Broker verlangen f\u00fcr die Ausf\u00fchrung des ETF-Sparplans Geb\u00fchren. Diese Kosten belasten nat\u00fcrlich zus\u00e4tzlich das Budget der Anleger, sodass die Trader bei der Auswahl eines geeigneten ETF-Sparplans auch auf den Verzicht von oder Geb\u00fchren achten sollten.<\/p>\n
Hinweis: Die Anleger sollten die ETFs passend f\u00fcr ihre Anlagestrategie ausw\u00e4hlen. Wer es risikoreich mag, kann beispielsweise in gehebelte Lyxor ETFs investieren. Es gibt bei Lyxor auch w\u00e4hrungsgesicherte ETFs oder nachhaltige ETFs, wie den Lyxor World Water UCITS ETF.<\/em><\/p>\n
Warum in ETFs investieren? \u2013 M\u00f6glichkeiten der Managementstrategien<\/h2>\n
Wir haben bereits gesehen, dass es unz\u00e4hlige Lyxor ETFs gibt. Aber warum sollten Anleger ausgerechnet in die Fonds investieren und sich nicht ein anderes Finanzprodukt entscheiden? Die Antwort liegt auf der Hand: Diversifikation und Flexibilit\u00e4t. ETFs sind nicht nur besonders einfach zu handeln, sondern die Anleger k\u00f6nnen mit ihnen auch an der Performance des jeweiligen Referenzindex partizipieren. Au\u00dferdem lassen sich beispielsweise die Barmittel vor einer l\u00e4ngerfristigen Kapitalbindung kurzfristig anlegen. ETFs bieten auch die M\u00f6glichkeit, dass die Trader ein effizienteres Portfoliomanagement erreichen k\u00f6nnen, denn sie reduzieren durch die Replikation des Referenzindex den Zeitaufwand und die Managementkosten.<\/p>\n
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<\/p>\nRisiko bei ETF-Investments<\/h3>\n
Die ETFs sind, wie jedes andere Finanzinstrument auch, einem Risiko unterlegen. Die Anleger sehen sich mit drei entscheidenden Risiken konfrontiert:<\/p>\n
- \n
- W\u00e4hrungsrisiko<\/li>\n
- Kapitalverlust<\/li>\n
- Marktrisiken<\/li>\n<\/ul>\n
Einige Lyxor ETFs beinhalten Indizes auf Fremdw\u00e4hrungen. Dadurch kann es zu negativen und positiven Wechselkursschwankungen zwischen den einzelnen W\u00e4hrungen kommen. Deshalb haben die Anleger auch bei den Lyxor ETFs das W\u00e4hrungsrisiko. Ein weiteres Risiko ist der Kapitalverlust. Auch bei den ETFs gibt es keine Kapitalgarantie, sodass die Anleger anteilig Verluste oder sogar den Komplettverlust einkalkulieren m\u00fcssen. Auch die Marktrisiken sind beim ETF-Investment gegeben. Die Fonds spiegeln die Auf- und Abw\u00e4rtsbewegungen der Kurse des Referenzindex wieder. Trader sollten wissen, dass die Kurse nat\u00fcrlich auch nachteilig entwickeln k\u00f6nnen und sich dadurch auch der ETF auch entsprechend (nachteilig) verh\u00e4lt.<\/p>\n
\u00dcber Lyxor ETFs informieren: Die Datenbl\u00e4tter helfen weiter<\/h2>\n
Wer in ETFs investieren m\u00f6chte, sollte sich umfangreich \u00fcber die ETF Fonds Empfehlungen<\/a> informieren. F\u00fcr jeden Fonds steht ein umfangreiches Datenblatt zur Verf\u00fcgung, was die Trader bestenfalls kennen sollten. Schauen wir uns an, was in solch einem Datenblatt \u00fcberhaupt vorhanden ist. Neben der ISIN und der Basisw\u00e4hrung wird auch Auskunft \u00fcber die Managementgeb\u00fchr, das verwaltete Verm\u00f6gen sowie die Ertragsverwendung gegeben. Hinzu kommen weitere Angaben zum Auflagedatum, der Mindestinvestition oder die Replikationsmethode. Die Trader finden bei einem detaillierteren Blick auf das Datenblatt auch:<\/p>\n