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¿Qué son los índices bursátiles?

Updated 25 Ene 2021
Nasdaq – unique features of the index position it to outperform

Índices bursátiles, probablemente una de las herramientas más importantes a la hora de aprender el funcionamiento del comercio. Sin duda, algo indispensable a la hora de invertir en la bolsa de valores ¿Te suena Dow Jones? ¿P&J? ¿Nikkei? Averigüemos de qué se trata.

Los índices bursátiles son registros estadísticos o cálculos promedios del precio de las acciones en un mercado específico. Estos sirven como marcadores para reconocer y medir la evolución, así como la tendencia de un mercado.

¿Para qué necesitas medirlo? Bueno, imagina que has invertido en las acciones de una compañía, lo más lógico es que quieras saber si hay una tendencia del mercado a la baja o a la alza. Saberlo te permitirá tomar acciones que te eviten pérdidas o te garanticen ganancias. Pero no solo esto, también puedes invertir fondos indexados que replican los movimientos de los índices bursátiles o estar informado/a sobre el precio de un rubro o producto.

Imagina que un índice bursátil es un fondo en el cual se depositan las acciones de las mejores empresas de un país, de un sector o de un rubro determinado. Por ejemplo, el índice de Nasdaq reúne a las 100 mejores empresas de la industria de la tecnología de Estados Unidos. Las variaciones en este índice te pueden indicar cómo las empresas de tecnología (hardware y software) están en la actualidad y cuál será su probable futuro.

Tipos de índices bursátiles

Existe un tipo de índice para casi todos los mercados y como buen trader es ideal conocerlos a todos.

  • Índices mundiales: Son aquellos donde se registran las acciones de las compañías más grandes a nivel mundial. Los índices de esta categoría son los que se toman como referencia para los fondos.
  • Índices nacionales: En este caso los índices están dirigidos específicamente a las compañías y acciones de un país concreto, por ejemplo en España se encuentra el IBEX 35 o NIKKEI para japón.
  • Índices sectoriales: Acá el índice bursátil se pone más específico, pues solo recoge las empresas por sector. Es decir, si es un índice de petroleo solo estarán dentro de las compañías petroleras por excelencia.

Aunque estos son los principales tipos de índices, también encontramos otros como los de divisas, el sentimiento del mercado y el de materias primas.

¿Cómo funcionan los índices bursátiles?

Imagina que hemos creado un Índice de piñas. La piña tiene un precio de €4 y nuestro nuevo índice tiene un valor inicial de 1. Al otro día, el precio de la piña aumenta y se coloca en €6, esto quiere decir que nuestro índice ahora es de 1.5 ya que tiene una alza del 50%.

Tú dirás “Vale, pero ¿para qué necesito saber el precio de las piñas?”. Un vendedor de piña ya no necesita averiguar en cada abasto el precio de esta fruta para saber cómo tasar su producto. Ahora, usa esa información a gran escala, acciones de las compañías más importantes, de materias primas, de mercados terciarios y otros sectores importantes.

¿Puedo invertir en los índices bursátiles?

Sí puedes invertir en los índices bursátiles, de hecho, tienes dos alternativas.

  • Activa: En este caso deberás pagar a un gestor o broker para que arme un portafolio de empresas y se cree rentabilidad a través de las referencias (benchmarks). Esta alternativa genera ganancias a corto plazo, pero es cara y a la larga no tan rentable como la que viene a continuación.
  • Pasiva: La forma pasiva de invertir en los índices bursátiles es la que conocemos como fondos indexados. Básicamente tomas parte de tu dinero y lo usas en estos fondos que no hacen más que replicar los índices. No inviertes directamente en ellos y por lo tanto no necesitas a un gestor. Esta alternativa no trae beneficios a corto plazo, pero es una forma más segura y rentable a la larga.

Si te manejas en el mundo de los negocios pero no inviertes en la bolsa, los índices te ayudarán a conocer mejor el mercado donde te desenvuelves.