XTB Review

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Händler Bewertung
14 Minuten Lesedauer/aktualisiert: 07 Juli 2020

Der im Jahr 2002 in Warschau, Polen gegründete Broker XTB (vormals X-Trade) richtet sein Angebot international aus. Mittlerweile verfügt der Anbieter in mehr als 12 Ländern über Niederlassungen und ermöglicht unter anderem auch den Handel mit Aktien. Das Unternehmen legt seinen Fokus jedoch auf den Bereich Finanzderivate. Neben Forex werden dabei vor allem CFDs angeboten. Trader können bei XTB verschiedene Basiswerte zu günstigen Konditionen handeln, darunter auch Kryptowährungen und Aktien-CFD. Aufgrund der Tätigkeit in mehreren Ländern wird XTB von den größten Aufsichtsbehörden reguliert und beaufsichtigt, unter anderem von der deutschen BaFin, der britischen FCA und der polnischen KNF. Weitere Informationen zum XTB-Angebot haben wir im nachfolgenden XTB Test zusammengestellt.

Stärken
  • Kostenloses Demokonto
  • Zahlreiche handelbare Produkte
  • Günstige Konditionen
  • Umfangreiches Weiterbildungsangebot
Schwächen
  • Keine

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XTB Forex Erfahrungen

Gut App Support
1:30 Max. Hebel

Nach eigenen Aussagen gehört XTB zu den weltweit größten Brokern für den Handel mit CFDs und Forex. Bei dem Anbieter stehen rund 50 Währungspaare für den Deisenhandel zur Verfügung. Die Darstellung der Kurspaare erfolgt nach dem bekannten Schema, wobei im Beispiel „EURUSD“ die erstgenannte Währung die Basiswährung (Euro) darstellt, die zweitgenannte die Kurswährung (US-Dollar). Bei Abschluss eines Kauftrades würde es demnach zum Kauf von Euro gegen US-Dollar kommen, bei einem Verkaufstrade dieses Währungspaares der umgekehrte Fall eintreten.

Für unsere XTB Forex Erfahrungen haben wir dieses Währungspaar nicht zufällig gewählt, schließlich handelt es sich bei EURUSD um das weltweit meist gehandelte Währungspaar. Dieses ist bei XTB selbstverständlich ebenfalls handelbar. Weiterhin auch die anderen Hauptwährungspaare, die sogenannten Majors, die zusammen rund 80 Prozent des weltweiten Handelsvolumens im FX-Trading ausmachen.

Der Handel von Devisenpaaren über XTB erfolgt als CFD, wodurch Anleger auch von der Hebelwirkung profitieren können. Auf Forex bietet der Broker einen Hebel von maximal 1:30 an, womit er sich im Forex Broker Vergleich auf gleicher Ebene wie andere Broker befindet. An dieser Stelle müssen wir jedoch hinzufügen, dass die ESMA den maximalen Hebel auf 1:30 beschränkt hat. Wer höhere Hebel handeln will, muss vom Broker als professioneller Kunde klassifiziert werden.

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XTB CFD Erfahrungen

€1 Min. Einzahlung
Gut App Support
1:30 Max. Hebel

Unsere CFD Handel XTB Erfahrungen für Sie zusammengefasst: Sowohl Einsteiger als auch Trader-Profis können bei XTB auf ein großes Angebot an handelbaren Assets zurückgreifen. Dabei bilden die Aktien großer Unternehmen eine wichtige Grundlage. Ferner können unter anderem CFDs auf Indizes, ETFs und Rohstoffe gehandelt werden.

  • Aktien-CFDs: Ein Großteil des Angebots stammt aus dem Bereich Aktien. XTB bietet mehr als 1.500 Aktienwerte an. Der Fokus liegt hierbei deutlich auf dem US-Markt. Aber auch die europäischen Börsen, wie zum Beispiel sämtliche 30 DAX Unternehmen, sind bei XTB zu finden. Weiterhin sind unter anderem Börsen aus Hongkong und Japan vertreten.
  • Indizes: Neben zahlreichen Einzelaktien sind bei XTB zudem umfangreiche Indizes als CFDs handelbar (Hebel bis zu 1:20). Auch diese stammen überwiegend aus Europa und Nordamerika.
  • Rohstoffe: Auch 21 Rohstoffe können bei XTB als CFDs gehandelt werden. Dazu zählen insbesondere die Edelmetalle Gold und Silber sowie Öl und Agrarstoffe.
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XTB Aktien Erfahrungen

€1 Min. Einzahlung
Gut App Support
1:5 Max. Hebel

XTB hält unter anderem auch CFDs auf Einzelaktien und synthetische Aktien bereit. Insgesamt 1905 echte Aktien, und zwar Unternehmensanteile von über 900 US-amerikanischen Unternehmen ebenso wie Aktien großer europäischer Konzerne, können nun auch bei XTB gehandelt werden. Trader haben über den Broker Zugang zu 16 globalen Börsenplätzen, darunter die Börsen von Frankfurt, London und New York. Während der Broker beim Standard-Konto als Market Maker fungiert und selbst die Kurse stellt, handeln Trader mit einem Pro Konto Forex über ein STP Marktmodell und Aktien-CFD mit einem DMA Modell. In beiden Fällen können alle Basiswerte gehandelt werden.

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XTB Krypto Erfahrungen

€1 Min. Einzahlung
Many App Support
1:2 Max. Hebel

Der Handel von Kryptowährungen ist bei XTB schon seit Längerem möglich.

Zu den XTB Kryptowährungen zählen die folgenden Digitalwährungen:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Ripple
  • Dash
  • Litecoin

Grundsätzlich bietet XTB also die wichtigsten und bekanntesten und somit auch liquidesten Kryptowährungen an. Mit Bitcoin, Dash und Litecoin sind Vertreter der ersten und zweiten Generation im Portfolio, mit Ripple und Ethereum hingegen die leistungsstärkeren Nachfolger.

Dementsprechend finden Trader hier mit großer Wahrscheinlichkeit eine Kryptowährung, die in ihr Anforderungsprofil passt. Alle Kryptowährungen werden dabei über CFDs gehandelt. Das bedeutet, dass Anleger auch durchaus Short gehen können, um so gewinnbringend auf Kursverluste zu spekulieren oder ihre tatsächliche Position zu hedgen.

Wie schnitt XTB in den einzelnen Bereichen ab?

Kosten

Auch die Kosten und Gebühren spielen eine wichtige Rolle. Nach unseren XTB Erfahrungen zeigt sich der Broker aus Polen hier vergleichsweise günstig. So ist der Handel bereits ab Spreads von 0,1 Pips (Pro-Konto) möglich. Hierbei ist zu beachten, dass dies aber nicht für alle angebotenen Basiswerte gilt. Aufgrund des geringeren Angebotes und der niedrigeren Nachfrage können die Kosten für unbekanntere Werte höher ausfallen. Bei den Spreads handelt es sich um die aus der An- sowie Verkaufsposition eines Devisen-Paares resultierenden Differenz.

Beim CFD-Handel mit Aktien und ETFs erhebt der Broker eine Kommission. Diese beginnt nach unseren Erfahrungen mit XTB bei 0,08 Prozent (mind. 8 Euro) der Handelssumme. Für die Kontoführung fallen keine XTB Gebühren an. Darüber hinaus besteht keine Nachschusspflicht.

Beim Trading orientiert sich die Höhe des möglichen Hebels an den gewählten Basiswerten. Während sich einige Assets mit einem Hebel von bis zu 1:30 traden lassen, ist das Angebot insbesondere im Bereich Rohstoffe bei XTB relativ stark eingeschränkt. Hier ist es lediglich möglich, einen Hebel von bis zu 1:10 einzusetzen.

Konten & Accounts

Der Broker XTB möchte sein Angebot einer breiten Zielgruppe anbieten. Aus diesem Grund stellt er seinen Nutzern drei verschiedene Kontotypen zur Auswahl:

  • das Basic-Konto (min. Spread ab 2,0)
  • das Standard-Konto (min. Spread ab 0,9)
  • das Pro-Konto (min. Spread ab 0,1)

Die Kontoarten unterscheiden sich im Wesentlichen in den jeweiligen Handelskonditionen. Kunden, die sich für das Basic-Konto von XTB entscheiden, entrichten immer einen fixen Spread. Insbesondere Einsteigern wird es hiermit leichter gemacht, die Kosten für das Trading zu kalkulieren. Im Standard-Konto wird hingegen mit variablen Spreads abgerechnet. Das heißt, dass diese je nach Marktlage teurer oder günstiger ausfallen können. Dies gilt auch für das Pro-Konto, in dem der Broker auf einen variablen Markt-Spread setzt.

Kunden, die bei XTB Kryptowährungen kaufen möchten und bislang noch nicht beim Broker angemeldet sind, müssen beachten, dass sie im Basic-Tarif keine Digitalwährungen handeln können. Möglich ist dies nur im Standard- und Pro-Account. Dort haben Anleger Zugriff auf die fünf genannten Kryptowährungen, im Basic-Account jedoch nicht.

WORIN UNTERSCHEIDEN SICH DIE XTB KONTEN?

Ansonsten unterscheiden sich die drei Kontomodelle nur in wenigen Punkten. Der automatisierte Handel ist jeweils im Standard-Konto und im Pro-Konto möglich. Neben den Handelsplattformen MT4 und xStation steht für die beiden Konten zusätzlich der AgenaTrader als Handelsplattform zur Verfügung. Für keines der Konten ist eine Mindesteinzahlung erforderlich. Damit gestaltet sich die Kontoeröffnung bei XTB besonders einfach und unkompliziert. Die Kontoführung ist ebenfalls in allen drei Fällen für die Trader kostenfrei. Alternativ können interessierte Personen auch zunächst mit dem kostenfreien XTB Demokonto starten, das sie über einen Zeitraum von 30 Tagen mit einem virtuellen Guthaben in Höhe von 10.000 Euro nutzen können.

Handelsplattform

Wer erfolgreich über den Broker XTB CFDs oder Forex handeln möchte, benötigt die professionelle XTB Trading Software. Über die Handelsplattform werden sämtliche Positionen eröffnet, überwacht und geschlossen. Unsere XTB Erfahrungen haben gezeigt, dass der Broker auf zwei starke Software-Lösungen setzt – den MetaTrader 4 und die xStation 5. Darüber hinaus können die Trader auch mit der XTB App Erfahrungen sammeln, um flexibel zu traden.

Der bekannte MetaTrader 4 überzeugt durch verschiedene Funktionen. Über verschiedene Indikatoren und Signale können Trader die Kurse von Basiswerten analysieren. Die Nutzer können auch direkt aus dem Chart heraus handeln (One-Click-Trading). Als Alternative stellt der Broker XTB die hauseigene Handelsplattform xStation 5 zur Verfügung. Unsere XTB Erfahrungen mit der Plattform haben gezeigt, dass die Order innerhalb weniger Sekunden ausgeführt werden. Darüber hinaus werden viele verschiedene Handelsstatistiken bereitgestellt.

Bei vielen Brokern ist der mobile Handel mittlerweile fester Bestandteil des Tradings, so auch bei XTB, der seinen Nutzen eine entsprechende App (deutsch) zur Verfügung stellt. Die xStation 5 und der MetaTrader 4 sind für mobile Endgeräte ebenfalls verfügbar. Über den App-Store des Tablets oder Smartphones kann ein Nutzer hierzu die entsprechende App iPhone / Android herunterladen.

Usability

Die Webseite des CFD- und Forex-Brokers XTB zeigt sich in einem klassischen und modernen Design. Sie steht in verschiedenen Sprachen (Länderauswahl) zur Verfügung. Im oberen Bereich beginnen die Menüpunkte mit „Unser Angebot“. Hierüber gelangen die Trader sowohl zu den Produkten des Brokers als auch zu den „Handelsplattformen“, „Promotions“ und „Kontoinformationen“. Als weitere Menüs folgen unter anderem die „Marktanalysen“ und die „Ausbildung“. Wichtige Informationen, zum Beispiel zu den nutzbaren Handelsplattformen und handelbaren Instrumenten für den XTB Handel, werden im mittleren Teil der Webseite angezeigt. Im unteren Seitenbereich finden sich sämtliche Menüs noch einmal wieder, einschließlich der Punkte „Investor Relations“ und „Regulierungen“ (AGB, Datenschutzerklärung, Nutzungsbedingungen etc.).

Auch die Eröffnung eines XTB Handelskontos lässt sich innerhalb kurzer Zeit in wenigen Schritten vornehmen. Zunächst muss ein neuer Nutzer das Online-Formular („Live-Konto eröffnen“) ausfüllen und anschließend seine E-Mail-Adresse durch Klick auf den Bestätigungslink in der Willkommensmail bestätigen, wenn er ein XTB Konto eröffnen möchte. Nach der erfolgreichen Anmeldung kann kostenlos eine Einzahlung vorgenommen werden. Darüber hinaus muss das Handelskonto verifiziert werden. Hierfür ist es erforderlich, eine Kopie des Personalausweises sowie einen Wohnsitznachweis an den Broker zu senden. Auch die Verifizierung über das bekannte Post-Ident-Verfahren ist möglich.

Kundensupport

Um einen umfangreichen XTB Test durchführen zu können, haben wir uns auch den Kundensupport des Brokers genauer angesehen. Zunächst ist zu erwähnen, dass XTB den Nutzern auf seiner Seite einen großen FAQ-Bereich zur Verfügung stellt. In diesem werden bereits wichtige Fragen beantwortet, wodurch ein direkter Kontakt zu den Mitarbeitern in vielen Fällen nicht notwendig ist. Müssen jedoch spezielle Fragen geklärt werden, so sollte der Kundensupport eines Brokers gut erreichbar sein. Bei XTB ist es generell möglich, zu den Handelszeiten die Service-Mitarbeiter zu erreichen. Auch an Feiertagen kann der Support kontaktiert werden.

KONTAKTAUFNAHME PER TELEFON, E-MAIL UND LIVE-CHAT

Die Kontaktaufnahme ist sowohl per Telefon als auch per E-Mail und über einen Live-Chat auf der Homepage möglich. Letzterer steht jedoch nur in englischer Sprache zur Verfügung. Anfragen, die Nutzer an den deutschsprachigen Kundensupport per Telefon oder E-Mail stellen, werden nach unseren XTB Erfahrungen schnell und zügig beantwortet. Kunden aus Deutschland werden hierbei nicht an das Personal in Polen weitergeleitet, sondern an die Mitarbeiter in der Frankfurter Niederlassung. Zuletzt steht auf der Webseite des Brokers auch ein Online-Kontaktformular für Anfragen zur Verfügung.

XTB Erfahrungen test

Zahlungsmethoden

Trader, die über den Broker XTB beim Handel Gewinne erzielen konnten, möchten sich diese natürlich auch auszahlen lassen. Dementsprechend ist es wichtig, die Auszahlungsmöglichkeiten zu kennen, die der Broker bietet. XTB Trader haben grundsätzlich mehrere Möglichkeiten, um bei dem Broker Einzahlungen und Auszahlungen vorzunehmen.

Die Möglichkeiten für Ein- und Auszahlungen bei XTB im Überblick

  • Einzahlungen sind per Banküberweisung, Sofortüberweisung, Kreditkarte (Visa, MasterCard) und PayPal möglich.
  • Eine XTB Auszahlung erfolgt nur auf das zuvor festgelegte Referenzkonto.
  • Für Ein- und Auszahlungen berechnet der Broker selbst keine Gebühren.
  • Es werden keine XTB Auszahlung Gebühren in Form eines Mindestauszahlungsbetrages erhoben.
  • Zusätzliche Kosten können je nach gewählter XTB Zahlungsmethode allerdings durch die jeweiligen Banken entstehen.
  • Da eine Auszahlung bei XTB per Banküberweisung erfolgt, müssen die Nutzer mit einer Bearbeitungsdauer von bis zu 5 Werktagen rechnen.

Einzahlungen auf das Handelskonto können schnell und einfach vorgenommen werden. Hierzu loggt sich der Nutzer in seinen Kundenbereich „Mein XTB“ ein und klickt im Menü auf den Reiter „Einzahlen“. Anschließend kann er die gewünschte Einzahlungsart auswählen und sein Konto kapitalisieren. Auszahlungen werden ebenfalls im eigenen Kundenbereich vorgenommen. Hierzu muss der Trader das entsprechende Auszahlungsformular ausfüllen oder sich telefonisch an den Broker wenden. Für Auszahlungen unter 200 Euro fallen bei XTB Gebühren an.

Zusatzangebote

Wer nicht sofort mit einem Echtgeldkonto arbeiten möchte, kann alternativ auch mit dem XTB Demokonto starten. Dabei handelt es sich um ein Depot, das kostenlos und zeitlich unbegrenzt genutzt werden kann. Vor allem Einsteiger erhalten mit dem XTB Demokonto die Möglichkeit, die ersten Schritte ohne Risiko zu absolvieren und finanzielle Verluste zu vermeiden. Doch auch fortgeschrittene Trader können das Demokonto von XTB kostenlos nutzen, um beispielsweise eigene Anlagestrategien zu entwickeln und zu testen.
Nach der Eröffnung eines XTB Demokontos oder eines XTB Live-Kontos erhalten die Trader sofort Zugriff auf das umfangreiche Schulungsangebot in der XTB Trading Academy. Sämtliche Lernmaterialien werden in verschiedenen Sprachen kostenlos zur Verfügung gestellt.

Damit die Trader die eigenen Kenntnisse vertiefen können, bietet der Broker zudem regelmäßig stattfindende Live-Webinare an. In diesen erfahren die Nutzer Wissenswertes zum Trading, zu technischen Analysen oder auch zur korrekten Betrachtung von Basiswerten. Ferner werden in verschiedenen Unterrichtseinheiten, die sich nach „Anfänger“, „Fortgeschritten“, „Experte“ und „Premium“ staffeln, grundlegende und fortgeschrittene Trading-Themen behandelt.

Trader erhalten neben dem XTB Demokonto außerdem Zugriff auf ein umfangreiches Informationsmaterial. Auf der Webseite des Anbieters gibt es eine Enzyklopädie für Trader (Trading-Wissen, FAQ), die sich mit verschiedenen Themen aus der Finanzwelt befasst und oft gestellte Fragen beantwortet.

Regulierung & Einlagensicherung

Um herauszufinden, ob XTB seriös ist, empfiehlt sich ein Blick auf die Regulierung des Brokers. Wie bereits erwähnt, handelt es sich um einen Broker aus Polen. Aufgrund der internationalen Ausrichtung ist XTB in den vergangenen Jahren aber auf weitere Märkte expandiert und unterhält in mehr als 12 Ländern Zweigstellen. Dies hat auch auf die Regulierung positiven Einfluss.

  • Regulierung in Polen

Der Hauptsitz in Polen wird von der Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen KNF reguliert. Weil Polen zur Europäischen Union gehört, gelten dieselben Regulierungsvorschriften wie in Deutschland.

  • Regulierung in Deutschland

Der Broker hat in Frankfurt am Main eine Niederlassung. Von dieser aus regelt das Unternehmen sämtliche Geschäfte, die für Deutschland relevant sind. Das Unternehmen wird hier von der BaFin überwacht.

  • Weitere Regulierungen in anderen Ländern

Weil XTB in vielen Ländern vertreten ist, wird das Unternehmen jeweils von weiteren verschiedenen Aufsichtsbehörden überwacht. In England ist dies zum Beispiel die britische Aufsichtsbehörde FCA.

Wer einen Broker Vergleich durchführt, kann auf der Webseite von XTB lesen, dass der Broker nur mit anerkannten und seriösen Bankinstituten zusammenarbeitet. Der Anbieter selbst schützt die Kundengelder, indem diese strikt getrennt vom Unternehmenskapital aufbewahrt werden. Weiterhin ist XTB Mitglied des Einlagensicherungsfonds der staatlichen Wertpapierverwahrstelle KDPW in Polen. Sollte es zu einer Insolvenz des Unternehmens kommen, sichert der Fonds Barauszahlungen und den Ausgleich von Wertverlusten durch Maklergeschäfte mit Finanzinstrumenten ab.

Auszeichnungen

Der Fachpresse blieb der Erfolg des Brokers XTB in den vergangenen Jahren nicht verborgen. Dies insbesondere, als das Unternehmen im Jahr 2016 an die Börse ging. Im Laufe der Zeit eröffnete das Unternehmen zudem immer mehr Filialen in verschiedenen Ländern. Neben dem Hauptsitz in Polen unterhält der Broker unter anderem auch Büros in Deutschland, Frankreich und Italien. Auch dies hat in der Presse bereits großes Interesse geweckt.

Neben zahlreichen positiven Berichten konnte sich der Broker nach unseren XTB Erfahrungen viele Auszeichnungen sichern. So wurde der Broker zum Beispiel durch die „Online Wealth Awards“ zur „Best Trading Platform 2016“ ausgezeichnet. Durch den „Börse am Sonntag Leser Award 2014“ konnte sich der Broker den 1. Platz als „Bester CFD Broker“ sichern. Eine weitere Auszeichnung konnte sich die XTB Group etwa bei den „Bloomberg EMEA Forecast“-Awards sichern. Weitere Auszeichnungen aus den letzten Jahren sind auf der Webseite des Brokers zu finden. Viele davon beziehen sich auch auf das globale Auftreten und die Niederlassungen in verschiedenen Ländern sowie auf das kundenfreundliche Angebot.

Fazit

Bei XTB handelt es sich um einen der größten Broker aus dem Bereich des CFD- und Forex-Handels. Insbesondere die Handelskonditionen fallen bei dem Broker vergleichsweise günstig aus, wie unsere XTB Erfahrungen gezeigt haben. Das Produktangebot ist sehr umfangreich und Trader können neben CFDs auf Kryptowährungen, Forex, Aktien und Rohstoffe auch Aktien handeln. Neben der bekannten Handelsplattform MetaTrader 4 können Nutzer bei XTB auch die hauseigene Plattform xStation 5 für das Trading verwenden. Beide Plattformen stehen zudem als mobile Varianten zur Verfügung. Wer besonders flexibel handeln möchte, kann dementsprechend mit der XTB App Erfahrungen sammeln. Weitere Vorteile, die für XTB als Broker sprechen: günstige Gebühren, umfangreiches Schulungsangebot und deutscher Kundensupport! Um das Angebot des Brokers unverbindlich zu testen, empfehlen wir die Eröffnung des kostenlosen XTB Demokontos.

71% der Privatanleger verlieren beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld. Sie sollten die Funktionsweise von CFDs verstehen und nur mit Kapital handeln, dessen Verlust Sie sich leisten können.